Куда начать инвестировать деньги в июне 2022?

Мир находится на грани установления нового мирового порядка, суть которого пока не ясна. Население всех стран обеспокоено — национальные валюты обесцениваются, растут цены на ресурсы, товары и продовольствие. Часть населения все же старается защитить собственные накопления и вложить деньги в прибыльные сферы.

В переломной обстановке инвестиционные риски становятся выше, активизируются и мошенники. Люди стараются найти ответ на вопрос — куда вложить деньги сейчас? В текущей статье рассмотрим наиболее действенные способы инвестирования в 2022 году. В обзоре будут изучены доступные инструменты, подразумевающее минимальный порог вхождения и стабильный доход от инвестиций.

Ограничения на инвестиции в июне 2022 года

Инвестор прежде всего должен учитывать все обстоятельства в совокупности. Сейчас Россия находится под санкциями и иностранные инструменты выглядят не так привлекательно. Также введены различные ограничения для инвесторов, изменены торговые правила.

Изначально стоит ознакомиться с изменениями в налоговом законодательстве. Ведь налоговые ставки и процедуры налогообложения претерпели значительные изменения. Платить придется больше по следующим причинам:

• НДФЛ 15% — частный инвестор столкнется с повышенным налогом на доход, 5 миллионов облагаются 13-процентной ставкой, с превышающей части придется заплатить 15%;
• 13% со всех купонов — удерживается НДФЛ с купонов по облигациям;
• отмена налогового вычета по ИИС — владельцы индивидуальных инвестиционных счетов теперь не могут оформить возврат за взносы;
• налоги на вклады — придется оплатить налог даже за 2021 год, необлагаемая часть считается как произведение 1 миллиона рублей и ключевой ставки ЦБ на 1 января отчетного года (свыше — ставка 13 процентов).

Подобные знания просто необходимы, чтобы соблюдать налоговое законодательство при выполнении финансовых операций. Далее стоит оценить последние новости с финансовых рынков чтобы разобраться, куда инвестировать уже не получится и какие появились ограничения. Изучим список изменений:

1. Национальный расчетный депозитарий (далее — НДР) оказался блокирован благодаря санкциям западных стран. Именно он давал возможность приобретать иностранные инструменты, ведь НДР ведет учет и обслуживание сделок с ценными бумагами и прочими активами. Итог таков — Центробанк полностью запретил торговые операции, связанные с иностранными бумагами. Под запретом Apple, Google, Amazon и еще 900 эмитентов.
2. Брокеры также оказались под санкциями, их клиенты не могут приобретать активы. Бумаги, прошедшие первичный листинг в США, будут считаться неторговыми активами. Это означает, что собственник ими все еще владеет, но не может получать дивидендные выплаты и совершать сделки. Однако многие брокеры продолжают деятельность, часть западных и американских бумаг все еще доступна. Кроме того, российский рынок открыт в полном объеме — акции, облигации, ОФЗ и производные инструменты находятся в неограниченном доступе.
3. Информационные трудности — приложения многих брокеров оказались удалены из App Store и Google Play. Однако компании не желают терять клиентов, поэтому ссылки на подобные приложения теперь размещаются непосредственно на сайтах брокерских компаний.
4. Московская биржа меняет правила торговли практически ежедневно. Также FinEX ETF ожидает делистинг, это означает, инвесторы останутся без выплат по указанному активу. Сделки на срочном рынке теперь совершаются без комиссий. С июня Московская биржа объявила о возобновлении торгов фондами на иностранные активы — в перечне оказались 18 фондов.
5. Стоит учитывать, что в июне Госдума приняла поправки, позволяющие Президенту оперативно накладывать ограничения на валютные операции. Он сможет мгновенно запрещать операции, связанные с недружественными странами, вводить особый порядок выплаты дивидендов и устанавливать иные правила. Законопроект ужесточает регулирование биржевой торговли и вводит некую неопределенность для держателей инструментов.
6. Центробанк является крупным регулятором. С 1 июня 2022 года им вновь разрешены короткие сделки, связанные с акциями. Также возобновлена торговля с кредитным плечом. Однако размер заемных средств снижен. Отмена запретов произошла благодаря возросшей ликвидности на рынках. Правила будут действовать до 31 декабря 2022 года.
7. Нельзя выводить доллары с биржевого счета. Сначала необходимо конвертировать в рубли (по заниженному курсу). Также крупные национальные банки отказались от долларовых транзакций внутри России.

Инвесторов на пути к деньгам и прибыли будет ожидать еще одна сложность — проверка финансовой грамотности, запущенная Центробанком России. Принудительное тестирование действует на внутренних биржевых и инвестиционных площадках с 1 апреля 2022 года. Если завалить тест, то лимит инвестирования будет равен 100 тысячам рублей.

Многие правила и изменения выглядят очень противоестественно. Но суть уловить можно запросто — регулятор пытается сохранить рынки. При этом трансформация осуществляется за счет средств рядовых инвесторов — их счета находятся без движения, они несут убытки, многие просто отсечены от нужных рынков. Свобода биржевой торговли сейчас находится под большим вопросом. Даже в столь невероятно трудных условиях можно найти прибыльные рынки, куда можно вложить деньги и неплохо заработать.

3 лучших варианта, куда инвестировать деньги в июне 2022

Прежде чем перейти к лучшим способам, стоит оценить заранее проигрышные варианты. Многие рынки сейчас нестабильны, тогда куда инвестировать деньги начинающему однозначно не стоит? Рассмотрим стоп-лист на июнь 2022 года:

• вклады и банковские счета — национальная валюта поддерживается искусственно, а зарубежные находятся под ограничениями, также фиат волатилен, а банковские ставки меняются ежедневно;
• УК — управляющие капиталами компании сейчас переживают не лучшие времена, число вкладчиков непрерывно снижается, а санкционные и финансовые нагрузки возрастают;
• ПИФы и ETF — ранее озвученные пример с FinEX наглядно отражает состояние участников из этой отрасли, поэтому некоторое время стоит избегать подобных инвестиций;
• частные фонды — коллективные инвестиции сейчас находятся в упадке;
• недвижимость — цены сейчас слишком завышены, а рынок недвижимости «перегрет».

Инвестирование должно осуществляться разумно. Сейчас рынок находится в плачевном состоянии, поэтому стоит рекомендовать только проверенные способы. Итак, далее будут озвучены 3 основных направления, куда правильно инвестировать деньги, чтобы получить высокую доходность. Перед тем как начать, стоит повторить основное правило инвестора — нельзя брать займы и кредиты, закладывать бизнес, чтобы приобрести акции или иные активы.

Акции

Акции российских компаний будут значиться первыми в списке, куда лучше вложить деньги. Они обладают целым рядом очевидных преимуществ:

1. Легко купить в мобильном приложении — обычно брокеры устанавливают лимит на вход от 1000 рублей.
2. Внутренние крупные компании стабильны, их поддерживает государство. От этого рынка инвесторы однозначно не будут отрезаны.
3. На рынке медвежий тренд — самое время для крупных и долгосрочных покупок. В перспективе можно получить колоссальную прибыль.
4. Дивиденды являются дополнительным видом дохода.
5. Короткие позиции вновь доступны — опытные участники могут заработать на падении рынка.

Указанное означает, что купить акции может новичок с 1000 рублей в кармане. Акции несут минимальные риски для граждан России. Средняя доходность составит 10%, а дивиденды могут принести до 17% годовых. Совокупный доход однозначно перекроет риски, связанные с держанием наличных средств. Список топовых инструментов будет выглядеть следующим образом:

1. Акрон (AKRN) — крупнейшее химическое предприятие России. Производит удобрения и агрохимикаты. Доходность за полгода — 137%. Стоимость актива будет лишь расти, поскольку дефицит удобрений в самом разгаре.
2. Русгрэйн Холдинг (RUGR) — компания занимается выращиванием масличных культур, зерновых, а также животноводством. Спрос на зерно сейчас невероятный. Компания не выплачивает дивиденды, однако это не помешало держателям акций заработать 58% за полгода.
3. ТНС энерго Воронеж (VRSBP) — компания реализует электроэнергию на территории Воронежской области. Результативная работа позволила увеличить стоимость акций на 54% за полгода. Дополнительно каждая акция принесет держателю приблизительно 14 рублей.
4. ВСМПО-АВИСМА (VSMO) — мировой лидер по производству титана. Компания направляет значительную долю от дохода на выплаты по дивидендам. Стоимость акций за полгода выросла на 37%, а за год на 120%.
5. Квадра (TGKD) — генерирующая компания, которая обслуживает 13 миллионов жителей России. Компания показывает высокую доходность, однако ее руководство индифферентно относится к выплате дивидендов.

AKRN, VRSBP и VSMO приносят стабильные дивидендные выплаты, если купить акции в июне, то можно однозначно получить дивиденды — отсечка наступит позднее.

Криптовалюты

На втором месте стоят криптовалюты — их выбирают современные инвесторы, вкладывающие средства в цифровую экономику и виртуальные вселенные. Криптомонеты представляют из себя цифровые токены, обладающие уникальными свойствами. Каждая монета индивидуальна, что заставляет инвесторов задуматься, какую монету купить.

Чтобы купить криптовалюту необходимо зарегистрировать аккаунт на бирже. Затем потребуется внести депозит — обычно минимальная сумма покупки составляет 10 долларов. Почему криптомонеты — то место, куда лучше инвестировать деньги начинающему инвестору? Причины следующие:

• новичок может вложить несколько тысяч, а получить миллионы — только крипта позволяет разбогатеть быстро (стоит заметить, что теряют средства гораздо чаще);
• огромный выбор монет, которые обладают высокой волатильностью — даже новичок может осуществлять внутридневную торговлю на криптовалютных парах;
• рынок полностью свободен и не зависит от санкций — биржевые ограничения по сути фиктивны, ведь крипта полностью децентрализована;
• в криптовалюты заложен дефляционный механизм, зачастую создатели сжигают монеты, чтобы повысить капитализацию.

Преимущества криптовалют можно перечислять бесконечно, это действительно тот рынок, куда выгодно вложить деньги. Заработать на крипте могут все желающие — подростки, новички, опытные инвесторы и настоящие профессионалы. Доходность ничем не ограничена, сотни процентов в день — нормальная практика для перспективных токенов. Рассмотрим 3 топовых монеты, которые однозначно принесут прибыль в 2022 году:

1. Биткоин — крупнейшая монета по капитализации, которая стала классикой. Любой уважающий себя крипто инвестор обязан иметь монету в своем портфеле. Единственный недостаток — высокая цена.
2. Эфириум — монета от Виталика Бутерина скоро сменит алгоритм добычи. Эфириум уже вырос на тысячи процентов, но потолок роста еще не достигнут.
3. Эрго — малоизвестная монета с небольшой эмиссией. Имеет привлекательную стоимость и однозначно в перспективе принесет «иксы». Существует лишь один нюанс. Новичкам, у которых встал вопрос об инвестировании, придется ознакомиться с функционалом зарубежных криптовалютных бирж.

Золото

Наиболее консервативный способ вложения заработанных средств. Приобретать его лучше следующими способами:

• новичкам — на бирже, поскольку там можно купить несколько грамм (виртуальных);
• опытным инвесторам — в слитках (самый надежный, но дорогой способ).

Покупать золото с рук или в виде украшений однозначно не стоит. Приобретать слитки необходимо в банке. В 2022 году все золото уже «законтрактовано», поэтому весь объем выкуплен кредитными организациями. Если вы задаете себе вопрос, как можно инвестировать деньги и куда лучше, то золото окажется для вас подходящим вариантом. Инвестирование в банковское золото обладает следующими преимуществами:

• гарантия подлинности товара;
• сделка будет проходить в безопасном и охраняемом помещении;
• слитки сопровождаются сертификатами качества;
• сотрудники банка предоставят необходимые документы.

Покупающему золото стоит запомнить три основных нюанса:

1. Покупать выгоднее крупные слитки — оптимальным считается килограммовый слиток.
2. Золото — долгосрочная инвестиция. Если продать слиток на следующий день, то можно оказаться в большом убытке. Банками устанавливается спред — разница между ценой покупки и продажи. Банк выкупит слиток дешевле. Поэтому заработать получится лишь на длительной дистанции.
3. Каждый банк устанавливает собственную цену, она может значительно отличаться. Золото окажется лучшим вложением, поскольку не подвержено инфляции.

Существует не только классический способ покупки золота. Приобрести желтый металл можно и альтернативными (более рискованными) путями:

• приобрести акции компаний, добывающих золото;
• открыть металлический счет;
• купить монеты;
• купить криптовалюту PAX Gold, которая является виртуальным аналогом золота.

Единственный недостаток золота — отсутствие дивидендов и прочих регулярных выплат. Это надежный способ защиты капитала от обесценивания и высокой инфляции.

Заключение

Три обозначенных инструмента подойдут любому инвестору, который находится в поисках, куда сейчас вложить деньги в России. Купить акции или криптовалюту можно начиная с 1000 рублей. Граммовый слиток золота обойдется чуть дороже — 7000 рублей. Начать инвестировать можно прямо сейчас — не обязательно вкладывать крупные суммы.

Мировая обстановка заставляет задуматься о сохранении собственных средств. Рост цен и инфляция, дефицит ресурсов — эти обстоятельства однозначно говорят о необходимости немедленного инвестирования. Рассмотренные способы окажутся лучшими, однако каждый должен принимать решение самостоятельно — инвестирование неразрывно связано с рисками утраты капитала.