ТОП лучших брокеров России в 2022 году: где открыть брокерский счёт?

После введения государством особого типа брокерского счета – ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) в 2015 году, количество клиентов на Мосбирже растет с каждым годом. С 2015 года количество открытых счетов выросло с 1 млн до 5 млн в 2020 году. Интерес к инвестициям и трейдингу растет и важным вопросом стал выбор партнера – брокера, который предоставит доступ к торговле на фондовом рынке. Разбираемся, какие компании — лучшие российские брокеры и как выбрать партнера, чтобы открыть брокерский счет.

Изменения на рынке в 2022 году

В феврале 2022 года Министерство финансов США и Евросоюз приняли ограничительные санкции против России, которые считаются самыми жесткими. Главные особенности, с которыми столкнулись инвесторы и фондовый рынок РФ в 2022 году такие:

• резкое повышение ключевой ставки – до 20%;
• с конца февраля до 24 марта рынок акций на Мосбирже был закрыт в связи с санкциями;
• из-за санкций, наложенных на финансовые корпорации с госучастием (ВТБ, Открытие, Совкомбанк или ПСБ) дочерние брокерские компании работают с ограничениями: нет доступа к американским акциям.

Несмотря на наличие негативных факторов, некоторые из них наоборот дают инвесторам дополнительные преимущества. Ставки по вкладам, а вслед за ними доходность по ОФЗ (облигации федерального займа) выросла. Банковский вклад на срок до 3-х месяцев кредитные организации принимают под 20-22% годовых. Доходность многих ОФЗ составляет 18%-15%.

Критерии составления рейтинга

Выбор брокера для работы на фондовом рынке осуществлялся на основе определённых критериев, с помощью которых определяется, насколько надёжной считается брокерская компания и можно ли ей доверить сбережения.

Лицензии. Брокеры, предоставляющие доступ к фондовому рынку, в обязательном порядке должны иметь лицензии главного контролирующего органа – Центробанка. Лицензии можно проверить на сайте ЦБ РФ. Встречаются также выданные ранее лицензии от ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам). Они равнозначны лицензиям от ЦБ, поскольку Банк России  – правопреемник упразднённой ФСФР.

Надежность. Лучший показатель, подтверждающий надежность брокера – рейтинги, присвоенные крупнейшими и авторитетными рейтинговыми агентствами страны – Эксперт РА, Национальное рейтинговое агентство (НРА) или мира — Moody´s.

Влияние санкций 2022. Брокеры, попавшие под санкции, конечно, не станут банкротами, но для клиентов есть ограничения: доступны не все ценные бумаги или фондовые площадки.

Количество активных клиентов, счетов и торговый оборот. Число клиентов и денежных средств, размещенных на счетах брокера, показывают степень доверия к компании.

Минимальный депозит. Есть доступные брокеры, которые предлагают торговлю с 1000 рублей или 0, а есть премиальные, у которых минимальный депозит – $10 000 и выше. В рейтинге учитывались доступные брокерские компании. Однако, у них есть отдельные премиум-тарифы для состоятельных инвесторов с крупными вложениями.

Тарифы. Хороший брокер предоставит клиенту выбор: разные тарифы в зависимости от торгового стиля. 

Доступ к фондовым биржам мира. Чем больше выбор фондовых площадок, тем шире инвестиционные возможности. Так, одни брокеры ограничивают выбор классическими площадками – Мосбиржа, СПБ Биржа, Лондонская и 2 американских – NYSE и NASDAQ. Другие брокеры открывают доступ к европейским площадкам и даже азиатским, например, Сингапурской бирже.

Торговые платформы и другие инструменты анализа рынка. Для качественного анализа ценового графика недостаточно работы с веб-терминалом. Нужна полноценная торговая платформа, например, Quik. Одни брокеры предлагают терминалы бесплатно, у других – ежемесячная комиссия за использование.

Бесплатное обучение. Без знаний на фондовом рынке делать нечего. Даже если инвестор не планирует активно торговать, а передать капитал в доверительное управление профессиональным трейдерам, отличать акции от облигаций или фьючерсов он должен.

Дополнительные сервисы для заработка. Возможность подключить автокопирование сделок или получать готовые инвестиционные идеи. Например, Алор Брокер разработал сервис автоследования FOLLOW ME.

Уровень сервиса и доступность брокера. Лучший брокер предлагает лучший сервис – поддержку клиентов круглосуточно и открытие счета дистанционно.

Топ лучших российских брокеров 

Представляем наш рейтинг брокеров 2022 г., составленный на основе анализа по самым важным для клиента критериям.

Открытие Инвестиции

Один из лучших брокеров с высшим рейтингом надежности – ААА от НРА.

Преимущества

• единый счет для торговли на российских или иностранных торговых площадках;
• бесплатное пополнение или вывод средств со счета;
• собственное приложение брокера;
• открытие счета онлайн;
• ежедневная аналитика и блог с аналитическими статьями и рекомендациями;
• есть тарифы без платы за ежемесячное обслуживание;
• широкий выбор фондовых площадок: российские, американские или европейские.

Недостатки

• брокер попал под санкции, как часть банковского холдинга Открытие.

Тарифы

1. Все включено. Для начинающих, без минимальных платежей. Комиссия за торговый оборот 0,08%.
2. Инвестиционный. Комиссия от 0,05%, не менее 50 рублей. Без платы за обслуживание счета.
3. Премиальный. С платой за обслуживание счета 150 руб./месс. Комиссия за торговый оборот от 0,05-0,005%.
4. Спекулятивный. Для активной торговли. Комиссия 0,05-0,005%. Обслуживание счета 250 руб./мес.

Как открыть счет

1. Дистанционно, на сайте брокерской компании.
2. При личном визите в офис брокера.

ВТБ Инвестиции

Второй крупнейший банковский холдинг в стране после СберБанка предлагает клиентам конкурентоспособные торговые условия.

Преимущества

• доступ к торговому терминалу Quik бесплатно;
• есть собственное приложение для смартфонов или ПК;
• мгновенное пополнение и вывод денег со счета;
• перевод ИИС от другого брокера (такую опцию поддерживают не все брокеры);
• аналитика и бесплатное обучение в школе инвестора;
• доступ к IPO и SPO (первичное и вторичное размещение акций, предлагают не все брокеры);
• вывод денег со счета бесплатно;
• минимальная сумма для инвестиций – 1000 руб.

Недостатки

• брокер, как и банк, находится под санкциями;
• инвесторам закрыт доступ к торговле иностранными акциями.

Тарифы

1. Мой онлайн. Комиссия за сделки 0,05%.
2. Профессиональный. Комиссия за торговлю 0,0472-0,015% от оборота.

Основные тарифы также предлагаются при покупке пакетов услуг Привилегия или Прайм, которые предлагают пониженные комиссии за торговлю.

Как открыть счёт

1. 1. В приложении банка или на сайте клиентам ВТБ – процесс займет 2-3 минуты.
   2. Для новых клиентов счет открывается в приложении ВТБ Инвестиции.

1. В офисе банка новые клиенты также могут открыть счет.

Алор Брокер

Компания Алор работает на финансовом рынке дольше других лидеров рейтинга – с 1993 года.

Преимущества

• брокер не находится под санкционными ограничениями, поэтому предлагает широкий выбор российских и иностранных акций для торговли;
• простое и удобное мобильное приложение АЛОР Инвестиции;
• современные IT-решения для профессионалов: брокерская торговая платформа WARP и бесплатный ALOR OpenAPI для алготрейдинга и интеграций;
• единственный брокер, у которого есть интеграция для совершения сделок с самой популярной в России платформой для технического анализа TradingView;
• широкий выбор торговых терминалов: AlorTradingView, QUIK, АЛОР-Трейд, TSlab
• открытие счета онлайн без необходимости визита в офис;
• высокий рейтинг надёжности АА+ ;
• школа обучения трейдингу – AlorSchool;
• индивидуальные условия для профессиональных трейдеров.

Недостатки

• нет единого счёта для торговли на всех фондовых площадках;

Тарифы

Клиенты в отзывах о брокере Алор отмечают индивидуальный подход и широкий выбор тарифных планов:

1. Добро пожаловать! Комиссия за торговые сделки от 01%. Без абонплаты за обслуживание счёта.
2. Профессионал. Комиссия от 0,02%.
3. Единый. Единая комиссия за сделки – 0,1% от оборота.
4. Первый. Плата в зависимости от торгового оборота от 0,03%
5. Активный. Комиссия от 0,01%.

Как открыть счёт

1. Онлайн на сайте компании.
2. Через мобильное приложение АЛОР Инвестиции.
3. В офисе.

БКС

Один из старейших брокеров России открывает список российских брокеров. Компания существует с 1995 года. Стабильно входит в рейтинг Мосбиржи лучших брокеров по количеству активных клиентов, открытых счетов и предоставляемых услуг.

Преимущества

• единый счет для торговли на разных биржах России, США или Европы;
• возможность открыть счет дистанционно: нужен скан паспорта, электронная почта и мобильный телефон;
• пополнение брокерского счета с карты любого банка бесплатно;
• обслуживание счета 0 ₽, если нет сделок;
• собственное мобильное приложение «БКС Мир Инвестиций»;
• вывод денег со счета в рублях в любой банк бесплатно;
• полноценная бесплатная школа трейдинга – Инвестиции101;
• демосчет для освоения фондового рынка с балансом 300 000 ₽, чтобы научиться инвестировать.

Недостатки

• комиссия за использование терминала Quik 300 ₽/мес. (MetaTrader стоит 200 ₽ в месяц), если на счете менее 30 000 ₽.

Тарифы

Брокер предлагает клиенту на выбор 1 из 2 тарифов:

1. Инвестор. Комиссия 0,1% от оборота по торгуемой площадке за день и 0% при торговле до 31 марта 2022 г. Комиссия на срочном рынке – 3 ₽ за контракт. Ежемесячное обслуживание счета всегда 0 ₽.
2. Трейдер. Обслуживание счета 299 ₽ в месяц (или 0 при отсутствии сделок). Комиссия 0,1-1% от оборота (чем больше оборот, тем ниже комиссия) и 0,1-1% от оборотов и количества контрактов на срочном рынке.

Как открыть счёт

Компания предлагает открыть счёт двумя способами на выбор:

1. Дистанционно. Заполнить регистрационную форму, прикрепить скан паспорта и подписанных документов для открытия счета. Отправить на проверку и получить уведомление о регистрации счета на бирже.
2. В офисе компании с оригиналами документов.

Финам

Еще один старейший и профессиональный брокер в стране – работает с 1994 года.

Преимущества

• доступ к широкому количеству фондовых площадок: не только России и США, но Европы (Франкфуртская биржа или Мадридская) и Азии (Гонконгская);
• единый счет для торговли на любой бирже;
• бесплатная ежедневная аналитик и готовые инвестидеи;
• мобильное приложении FinamTrade;
• широкий выбор торговых платформ: Quik, MetаTrader или Trasdaq;
• возможность использовать торговые терминалы без ежемесячной абонплаты;
• нет ограничений к минимальному депозиту и лимитов на пополнение (хоть 100 млн или больше);
• есть тарифы без ежемесячной платы за обслуживание.

Недостатки

• пополнение счета с комиссией – 1% при платеже меньше 1000 ₽;
• вывод средств или перевод между счетами может происходить с задержкой: до 2-4 часов;
• демосчет доступен для торговли только 14 дней.

Тарифы

1. Только для новых клиентов. Обслуживание счета 0 руб., -0,05-0,01% от оборотов при торговле на российских площадках (при этом на Мосбирже торговля акциями и облигациями российских эмитентов без комиссии) и 0,00944 %-0,0354% при работе на международных площадках.
2. Стратег. 0 руб. – абонентская плата за обслуживание счета, 0,1-0,05% от оборота в зависимости от биржи.
3. Инвестор. Для тех, кто редко торгует. Абонплата в месяц 200 ₽ и комиссия 0,035-0,025%.
4. Единый дневной. Обслуживание счета — 177 руб./мес., 0,0354-0,00944% от оборота.
5. Единый консультационный. Чтобы получать инвестиционные идеи. Абонплата за месяц – 177 руб., комиссия на российских площадках – 0,1% и 0,036108-0,0096288 % на иностранных.

Как открыть счет

1. Дистанционно за несколько минут на сайте компании.
2. В офисе.

Тинькофф Инвестиции

Самый популярный бренд у населения – компания лидирует по количеству открытых счетов и является участником рейтинга брокеров России. Часть банковского холдинга – Тинькофф, который считается самым технологичным банком в мире.

Преимущества

• удобное, бесплатное и понятное приложение;
• нет требований к минимальным инвестициям;
• бесплатное обучение;
• широкий выбор готовых стратегий или инвест-идей;
• мгновенное пополнение и вывод денег со счета 24/7;
• социальная сеть для трейдеров «Пульс».

Недостатки

• открыть счет дистанционно можно только при наличии карты клиента;
• вывод денег со счета доступен только на карту Тинькофф;
• полный перечень ценных бумаг, торгуемых на всех биржах, к которым подключен брокер, доступен на тарифе Премиум, на остальных – базовые инструменты (то есть без международных бирж);
• кроме веб-терминала нет других торговых платформ.

Тарифы

1. Инвестор. Обслуживание аккаунта 0 ₽ и комиссия 0,3% от оборота.
2. Трейдер. Комиссия за торговых оборот 0,04% и бесплатное обслуживание при наличии премиальной карты банка или депозита от 2 млн руб., в иных случаях – абонплата 290 ₽.
3. Премиум. Обслуживание счета 0 руб. (при оплате пакета Tinkoff Premium), комиссия за сделки 0,025%.

Как открыть счет

Заполнить на сайте банка или в приложении – для клиентов банка. Выездной менеджер привезет документы для открытия счета на подпись. Действующим клиентам банка счет открывают онлайн.

СберИнвестиции

Крупнейший банк страны считается также одним из лидеров на рынке брокерских услуг.

Преимущества

• торговля через собственное приложение брокера – СберИнвестиции;
• бесплатное обучение трейдингу и готовые торговые решения;
• телеграмм-канал «СберИнвестиции» от аналитической команды брокера, чтобы клиенты всегда были в курсе событий;
• открытие счета с депозитом от 1000 ₽;
• по тарифам нет комиссии за ежемесячное обслуживание аккаунта;
• широкий выбор готовых решений.

Недостатки

• доступ только к торговле на Московской Бирже;
• брокер попал под санкции США и Евросоюза, как дочернее предприятие СберБанка.

Тарифы

1. Самостоятельный. Комиссия от 0,06%. Без абонплаты за обслуживание счета.
2. Инвестиционный. Единая комиссия от оборота по сделкам – 0,3%.

Как открыть счёт

Счёт открывается через приложение СберБанка. Раздел – Инвестиции.

Частые ошибки при выборе брокера

На рынке финансовых услуг много недобросовестных компаний. Главные ошибки, которые допускают начинающие трейдеры при выборе брокерской компании, такие:

• открытие счета без тестирования торговых условий на демосчете;
• не проверяют лицензии на сайте регулирующей компании;
• не уточняют, на какие рынки брокер дает доступ и какими инструментами можно торговать, например, торговля опционами на срочном рынке Мосбиржи есть не у каждого брокера;
• не знакомятся с тарифами.

Профессиональные трейдеры рекомендуют открывать счет в нескольких компаниях. Так пользователь сравнит условия, торговые возможности и выберет подходящие под свой стиль торговли.

Выбор брокера зависит от целей инвестора

Каждый участник нашего рейтинга – надежный брокер, завоевавший доверие у клиентов и предлагающий оптимальные условия для торговли. При выборе партнера финансовые аналитики советуют учитывать цели, которые преследует трейдер. Если главная задача – пассивный доход или сбережение денег от инфляции, что значит нечастые торговые операции, то можно выбирать брокерские компании при крупнейших банках – СберИнвестиции или ВТБ, потому что они не дают доступа к нестандартным для всех брокеров площадкам – азиатским, южноамериканским или европейским. Обычно ограничиваются стандартным набором: СПб биржа, Мосбиржа, NYSE и NASDAQ. Но помнить, что при любых конфликтах с Западом такие компании подвержены санкциям.

Для активной торговли и работы с широким выбором ценных бумаг нужно рассматривать брокеров, которые специализируются только на трейдинге – Алор Брокер, БКС или Финам. Такие компании предоставляют более широкие возможности для торговли. В частности, доступ к разным международным площадкам и широкий выбор торговых терминалов, которых нет у ВТБ, Тинькофф или СберБанка.