Как вывести деньги с брокерского счёта?

Так как сегодня ставки по банковским депозитам снижаются, многие люди стали пробовать себя в деле инвестиций на фондовых рынках. Поэтому все чаще открываются БС, чтобы совершать разного рода операции на биржах. Если правильно организовать управление инвестиционным портфелем, можно получать стабильную доходность ежемесячно. Но остаются открытыми вопросы, можно ли выводить деньги с брокерского счета? Как пользоваться прибылью? И когда можно выводить деньги с брокерского счета?

Когда клиенты брокерских компаний открывают счета, им всегда поступает информация о том, что вывод средств возможен в любые рабочие дни. Обещают, что плата в большинстве случаев за это взиматься не будет. Однако, если поэкспериментировать и попробовать вычислить определенную сумму, провести несколько сделок и попробовать вернуть свои денежные средства, то назад получится вернуть далеко не все. Куда же девается остаток? Выводить ли деньги и как это сделать с максимальной выгодой? Рассмотрим все эти вопросы в данной статье.

Когда можно вывести деньги с брокерского счёта

Почему не всегда можно вывести деньги с брокерского счета? Ведь не у каждого пользователя это получается. Важно знать, что возможен вывод только свободных денежных средств, которые принадлежат инвестору. Кредитные средства, которые предоставляются брокерами инвесторам, можно использовать только для приобретения активов. Обналичить их невозможно. Помимо прочего, нельзя вывести деньги с брокерского счета в том случае, если они уже были заблокированы под конкретную операцию.

Для выведения суммы, которая была вложена в ценные бумаги, сначала необходимо их продать и подождать, пока будет проведен полный расчет по сделке.

Почему нельзя вывести деньги с брокерского счета сразу после продажи бумаг

Здесь важно учитывать режим расчета по инструменту.

Режимом расчетов называется срок, в течение которого происходит полный расчет по сделке. Чаще всего он занимает два рабочих дня.

Плюс ко всему, в личном кабинете можно посмотреть, сколько средств доступно для вывода.

Размер комиссии за вывод

У каждого брокера имеется свой уровень комиссии. Он устанавливается внутри каждой компании. Чаще всего величина выплат зависит от способа вывода и вида валюты. Всю информацию брокеры предоставляют на своих официальных сайтах. Ее лучше изучить еще до составления договора. Это нужно для более точного расчета будущей прибыли. Особенно полезно в тех ситуациях, когда сделка не крупная. Здесь немалую роль играет каждый процент. Иначе есть риск уйти в минус.

Обычно вопросом, как вывести свободные деньги с брокерского счета, задаются новички. Но даже у них не должно возникнуть проблем с этим. Так как все брокерские компании создают удобные и понятные условия для этой операции.

Как происходит вывод средств на банковские карты

Такой способ является самым популярным. Поддерживаются все банковские карты ведущих систем. К ним относятся: VISA, MasterCard и прочие. Самое важное правило — карту должен иметь владелец брокерского счета. Причем она должна быть верифицирована службой безопасности брокерской компании.

Как правильно выводить деньги с брокерского счета на карту? Тут важно учесть, что чаще всего первые подобные операции нуждаются в дополнительном подтверждении. Нередко брокеры просят предъявить сканы паспорта владельца. Документы проверяются примерно десять рабочих дней. Когда процесс будет завершен, денежные средства будут выводиться без добавочных проверок. Естественно, для рублевых карт вывод будет в рублях, для долларовых – в долларах. Обычно конвертация осуществляется автоматически.

Процессу вывода на карту нужно уделить особое внимание. Она очень удобна для бытовых расходов, когда не хочется носить с собой наличные средства. Однако для инвестиций не самый лучший вариант. К примеру, вы перевели на биржу миллион рублей. Конечно, это хорошая прибыль. И чаще всего комиссия не будет взиматься за перечисление с биржевого счета на пластик. Однако сколько банк возьмет процентов для снятия этого миллиона рублей?

Как происходит вывод средств с ИИС

Это особый момент, который требует повышенного внимания. Почему невозможно вывести деньги с брокерского счета на ИИС с льготами? Предоставление налоговых льгот будет только если в том случае, если открытие счета произошло в течении трех лет. Если клиент решит забрать свои денежные средства раньше, то тогда будет предусматриваться возвращение ранее полученного налогового вычета. Причем за это будет начисляться пеня, равная 13% НДФЛ, как в случае с обычным брокерским счетом.

Подача заявления

Для вывода средств придется подать заявление. Важно учесть, что при выводе более ста тысяч рублей появится необходимость позвонить в контактный центр. Это не самый удобный способ. Однако при выводе больших сумм по-другому не получится.

Существует следующий порядок:

• сначала необходимо позвонить по телефону, который будет указан в кодовой таблице инвестора. Нужно учесть, что у разных клиентов он может различаться. Данная таблица выдается в точке обслуживания. Ее может получить любой новый клиент. В случае утери возможно простое восстановление. Существует определенное время, в которое можно совершить звонок с 9:35 до 17:55 по МСК;
• далее клиенту будет необходимо указать номер договора;
• затем оператор попросить назвать пароль из таблицы инвестора;
• далее подается заявление на вывод денег;
• затем оператор назовет поручение снова. На этом этапе желательно провести проверку данных;
• в конце клиент должен дать свое согласие на вывод.

Процедура будет окончена. Также есть другие способы, к примеру, через брокерский кабинет. Здесь процесс более простой. Не потребуется никуда звонить. Однако, как мы помним, сумма не должна превышать ста тысяч рублей. Можно воспользоваться специальной компьютерной программой, приложением или браузерной версией. Процесс вывода будет во всех случаях примерно одинаковым. Но некоторые различия есть. Поэтому рассмотрим каждый из них отдельно.

Как вывести средства с брокерского счёта Сбербанка

От того, какой способ будет выбран, процедура будет немного различаться.

Через систему Quik

Такой способ подразумевает вывод при помощи специальной программе. Она позволяет совершать торговые сделки, пополнять баланс. Чтобы выполнить операцию:

• сначала заходим в программу, а затем нажимаем вкладку «поручения»;
• далее создаем новое поручение;
• здесь будет предложено выбрать необходимый тип документа, выбираем его;
• заполняем все требуемые данные (к примеру, сумма вывода денег);
• в конце нажимаем на галочку, которая располагает в верхнем углу справа.

Через систему webQuik

Данная система – браузерная версия программы Quik. Для осуществления вывода:

• сначала заходим в сервис и выбираем пункт «расширения»;
• затем нажимаем на раздел «неторговые поручения»;
• выбираем иконку «вывод денежных средств»;
• в конце вводим нужные данные и подаем заявление.

При помощи «Сбербанк Инвестор»

Это еще одна программа, с помощью которой можно осуществлять торговлю и выполнять вывод средств с брокерских счетов. Действия будут следующими:

• сначала заходим в саму программу, а затем переходим в раздел, который называется «мои счета»;
• нажимаем на кнопку вывода и вносим все требуемые данные;
• далее отправляем заявку и подтверждаем процедуру снятия денежных средств. Будет предоставлен специальный код в смс-сообщении.

Налогообложение

Существует российское законодательство, согласно которому брокеры выступают в виде налоговых агентов. А это означает, что на счет клиента претендуют не только сами брокеры, но еще и государство. То есть вся прибыль, которая была получена на бирже, облагается налогом в тринадцать процентов на доходы физических лиц. Помимо прочего, отдельного внимания заслуживает то, что валютный инструментарий будет переоцениваться в рублях по курсу Центробанка Российской Федерации. То есть по ним будет образовывать прибыль от роста, к примеру, евро или доллара.

Важные моменты, которые нужно запомнить

Для того, чтобы вывести денежные средства с брокерского счета, необходимо сделать их расчет еще до того, как они туда поступят. Лучше всего всегда использовать услуги одной организации. Это связано с тем, что все трансакции, проводимые внутри, обходятся с минимальными затратами. К примеру, расчетные и брокерские счета, а также банковские карточки должны быть от Сбербанка или ВТБ. Также можно поискать компании, в которых вовсе не предусматривается плата с клиента за переводы с брокерских на расчетные счета. Сразу отметим, что найти такую компанию очень непросто. Однако некоторым все же удается.

Самым простым, но невыгодным вариантом являются прямые перечисление с брокерского счета на карту и наоборот. Если вам удалось на первоначальном этапе, когда только открывался инвестиционный счет, выбрать правильно брокерскую компанию, то тогда процесс вывода будет удобный и не создаст проблем. Сделать это будет очень просто: составить заявление на вывод денежных средств в специальном приложении для клиентов и просто дождаться пока выведенная сумма поступит.

Нередко бывают ситуации, когда брокеры отказывают своим клиентам в выводе суммы, но почему нельзя вывести деньги с брокерского счета? Отметим сразу, что не всегда данные действия являются незаконными. К примеру, брокер можно отказать в выводе средств в случаях, когда клиенты нарушают внутренние правила сообщества, а именно:

• игнорируют установленные лимиты на вывод;
• совершают попытки вывода средств без прохождения верификации.

Но бывают случаи, когда брокеры намеренно затягивают выводы с целью заполучить средства, которые были внесены инвестором. Такие действия могут расцениваться как мошеннические. Если произошла такая неприятная ситуация, необходимо отправить запрос за возврат денежных средств. Вернуть деньги от брокерской компании можно при помощи процедуры, которая называется чарджбэк.

Также можно подать жалобу регулятору компании. Если не получилось самостоятельно разобраться с данным вопросом, лучше воспользоваться услугами опытных специалистов. Есть специальные люди, которые квалифицируются на данных вопросах. Тогда результат процесса возврата будет положительным.