Сколько стоит грамм золота и от чего зависит цена?

Золото. Есть металлы дороже, но нет популярнее. О золоте знают все. Кто-то — как о ювелирном украшении, а кто-то рассматривает его как средство инвестиции денег и накопления богатств. Поэтому стоимость золота за 1 грамм интересует почти всех людей. О том, как она определяется, на что влияет, и как стать реальным или виртуальным владельцем грамма золота – расскажем в статье.

От чего зависит стоимость золота

В экономике золото выполняет несколько функций:

• мировых денег (виртуальное обращение ценных бумаг, золота);
• платежного средства (золотые монеты);
• средство накопления (сокровища – изделия, монеты и слитки золота);
• меры стоимости (стоимость всех материальных вещей определяется в отношении к стоимости золота: выше или ниже).

Двойственность положения золота: одновременно, как мерила стоимости и товара, вызывает к жизни необходимость оценки самого золота. Поскольку, цена на него колеблется на мировых биржах, подчиняясь законам рынка. Стоимость золота изменяется ежедневно. Колебания цены на него имеют вид плавной кривой, периодически повышающейся или понижающейся относительно медианы, но никогда не совершающей резких скачков, свойственных мировым валютам, более зависимым от политической и экономической обстановки в мире.

Узнать, сколько стоит грамм золота 585 пробы в магазине может любой желающий. А котировки золота (его текущая биржевая стоимость) – открытая информация. Достаточно взглянуть на таблицу котировок валют:

Но даже эта цена не отражает его реальной стоимости. По правилам LBMA – Лондонской золотой биржи, эталонная цена золота корректируется дважды: в 10-30 и 15-00 по Гринвичу, времени, когда на LBMA проводятся аукционы.

Установленная по итогам торгов в 15-00 по Гринвичу стоимость золота за грамм является «эталонной» на текущий день во всем мире. На национальных биржах цена может отличаться от эталонной. Но, при взаиморасчетах между странами — они вынуждены возвращаться к стоимости металла, установленной в Лондоне.

Что повлияло на цену в 2022 году?

За год: 2021/2022, рост стоимости составил 52,07% — небывало высокая прибыль! Нехарактерная для маловолатильного по доходности золота, она обусловлена чрезвычайными обстоятельствами: пандемией COVID 19 и спецоперацией на Украине, повлекшей мировые санкции против РФ.

Зачем покупать золото?

С продажей или покупкой золота существуют определенные трудности. Дело в том, что в свободной продаже находятся только ювелирные украшения, содержащие золото. Они не являются валютой, хотя, в некоторых случаях, могут являться средством инвестиций, накопления богатств и даже платежным средством между физическими лицами.

Если речь идет о покупке золота, как валюты, то необходимо покупать золотые монеты или слитки. В этом случае можно стать реальным владельцем грамма золота, хотя, сделать этого не получится. Минимальный вес самого маленького золотого слитка ЦБ РФ – 10 граммов, а содержание золота в самой легкой золотой монете ЦБ РФ – 7,78 гр. Даже виртуальным владельцем 1 грамма стать невозможно. Минимальный лот продажи на ММВБ – 10 граммов.

Закон об отмене НДС на золотые слитки для физлиц

В связи с арестом 1/3 золотовалютных запасов России размещенных в иностранных банках, для государства стала актуальной проблема сохранения оставшегося золота в стране. Запрет на продажу валюты России вынудил власти искать способы замещения инвестирования гражданами рублевых сбережений. Рубль обесценивается катастрофическими темпами. Приобрести валюту граждане не имеют возможности. Решением Правительства РФ в 2022 году явился открытый доступ к инвестициям в золото – единственный надежный способ сохранения денег в современных условиях. Для этого был отменен НДС на покупку золотых слитков (ранее не распространялся только на золотые монеты и ОМС).

Сколько стоит грамм золота

Ответ на вопрос, сколько стоит 1 грамм золота, никогда не будет однозначным. Цена золота меняется в течение одного дня. Кроме этого, золото будет отличаться по цене, в зависимости от того, в каком физическом качестве оно представлено.

Слиток будет несколько дешевле монеты. Монета – дешевле ювелирного изделия. Коллекционная или антикварная монета стоит дороже инвестиционной.

ЦБ

Непосредственно Центральный банк РФ продажу золота физическим лицам не осуществляет. На это уполномочены банки, основным из которых является Сбербанк. В нем можно купить золото как реальное, так и виртуальное.

Владельцем реального кусочка (монеты, слитка) весом в 1 грамм стать сложно. А все из-за того, что золото, используемое в качестве валюты – это химически чистый металл, с содержанием посторонних примесей менее 0,005%. Монеты и слитки из такого металла подвержены механическим воздействиям: царапинам, деформации, потертости. Все это снижает стоимость слитка/монеты, как платежного средства. В процессе оборота наличного золота происходит его естественная убыль. Оно, в буквальном смысле слова, оседает на руках тех, кто держал монету или слиток.

Чтобы не обесценивать золотовалютные запасы, пуская их в оборот в качестве средства оплаты, мировой рынок золота давно пришел к идее выпуска деривативов – ценных бумаг, представляющих производный инструмент от золота, как валюты. Это – финансовый контракт, в котором отражается стоимость базового актива – золота, находящегося на хранении в сейфе какого-либо банка.  При покупке/продаже золота, физического перемещения его не происходит. Оно храниться в банке, не покидая сейфа. Изменяются только реквизиты владельца.

Ювелирные магазины

Популярный способ инвестирования сбережений – приобретение ювелирной золотой бижутерии из золота 585, цена грамма которого не котируется на бирже и не привязана к мировой цене, а определяется по совокупности:

• стоимости золота, входящего в ювелирный сплав;
• работы по производству изделия;
• стоимости драгоценных камней;
• торговой наценки;
• НДС.

Биржевая торговля

Существует несколько способов приобретения права на владение золотым эквивалентом.

Золотые ETF

Популярность такого вложения невысока, к тому же, в России — Московская биржа, единственное место, на котором обращаются FXGD. Его акции можно приобрести за рубли. Хотя, в условиях повсеместной приостановки биржевой торговли в России и непонятных условий продажи валютных активов, инвестировать в 2022 году в покупку ETF FXGD, эквивалентом которого является 0,22 грамма золота, рискованно и не выгодно.

Преимуществами вступления во владение заветным граммом золота таким способом является доступность. Сделку может совершить любое физическое лицо. При этом, ему не надо заботится о сохранности металла.

Недостатками является необходимость платить комиссию с ETF – 0,45% в год. Конечно, это несущественно по сравнению с доходностью золота.

ОМС

Для россиян — способ вложиться в золото, или другой валютный металл, в качестве надежного резерва «на черный день». Оформить его можно в Сбербанке. По существу, это банковский счет, в котором валютой накопления являются не рубли или доллары, а драгоценные металлы. Доходность ОМС привязана к цене за грамм драгметалла. Вклад может быть срочным или «до востребования».

ПИФы и акции

Это способы инвестирования для людей, не особо разбирающихся в тонкостях биржевой торговли не желающих следить за динамикой цен на мировых биржах. Они просто покупают паи или акции. Вся рутинная работа по достижению доходности от вложений в золотовалютные ресурсы лежит на руководителях ПИФов или акционерных обществ.

Плюсы – возможность получать ежегодные дивиденды.

Недостатки – высокий порог вхождения. Стоимость одной акции или пая — значительно превосходит стоимость 1 грамма золота.

Фьючерсы на золото

Зарабатывать на фьючерсах могут только опытные участники биржевых торгов, владеющие аналитическим складом ума и знакомые с инструментами анализа тенденций рынка.

Фьючерс – это срочный контракт, с фиксированной датой окончания, когда должен быть произведен расчет. Непосредственного контакта с физическим золотом, так же как и его накопления, у участника торгов не происходит. Он продает или покупает только денежный эквивалент цены грамма золота, которая будет установлена в день совершения сделки.

Доход так же, как и при продаже валюты, образуется из разницы цен покупки/продажи фьючерса. Это – высокорискованный инструмент заработка на золоте (его стоимости). Площадка для быстрых, часто спекулятивных, сделок, приносящих высокий доход, но и таящая угрозу моментальной потери всего инвестированного капитала.

Как купить золото?

По граммам золото, в качестве национальной валюты, в России не продается.

Но есть выход – покупка иностранной золотой валюты – монет, имеющих вес, меньше или максимально приближенный к 1 грамму. Можно купить 16 золотых монет достоинством ¼ швейцарского франка, вес каждой из которых составляет всего 0,063 грамма, или две золотые монеты Казахстана по 50 тенге, каждая из которых весит ровно 0,5 грамма. Такой же вес имеет коллекционный золотой доллар Папуа-Новой Гвинеи — «Clover Leaf», в форме цветка клевера.

Российские и иностранные монеты из драгметаллов продаются на аукционах, в магазинах нумизматики или отделениях банков. Слитки золота – в Сбербанке РФ.

Заключение

Покупка золота, до недавнего времени, не представляла трудностей. Как сложится ситуация в течение 2022 года – прогнозировать сложно. Пока, перспективы обнадеживают – отмена НДС на покупку золота в слитках. Но инвестиции в золото, как средство краткосрочного хранения – не рентабельно. Слишком высока разница между ценой покупки и продажи. Она – убыточна.