Сколько стоит грамм серебра? Всё о металле и его котировках

В условиях экономического кризиса и санкций особую актуальность приобретают драгоценные металлы. Купить их теперь можно без уплаты 20% НДС. Это высоколиквидные активы, ценность которых обусловлена редкостью  в природе. Центральные банки и опытные инвесторы давно используют драгметаллы и металлические счета для сохранения средств от инфляции. При определенных навыках и знании рынка на торговле серебром можно заработать.

От чего зависит стоимость серебра

Актуальная стоимость 1 грамма серебра 925 пробы зависит от того, покупаете вы или продаете, а также от того, какой актив для инвестирования был выбран. Если планируется совершить покупку в банке-посреднике на не очень большую сумму. Цена покупки в среднем составляет 76,23 руб., цена продажи 88,76 руб. Как видим, комиссия довольно большая, это означает, что посредники не заинтересованы в операциях с данным активом.

На бирже серебро котируется по 26,42 доллара. Минимальный лот при торговле  составляет 100 гр. Металл обычно фактически не поставляется. Покупателю просто открывается металлический счет. Но можно приобрести и физический актив. У этого выбора есть свои преимущества. Покупатель слитка не зависит от посредника и действий регулятора, которые  в периоды кризисов могут существенно ограничивать возможности, он никогда не станет банкротом только потому, что эмитент объявил дефолт.

Покупка золотых монет и драгоценностей также может быть прибыльной инвестицией, однако при работе с этим активом действуют свои правила. О том, сколько стоит грамм золота, мы писали в другой нашей статье. Не все серебряные изделия обладают высокой ликвидностью, некоторые могут не только падать в цене, но и крайне плохо продаваться. 

Определить, стоимость металла в ювелирном изделии можно путем простых математических вычислений. Достаточно разделить цену на массу, выраженную в граммах. Это величина будет значительно меняться от изделия к изделию, в зависимости от художественной ценности. Приобретать в инвестиционных целях имеет смысл только высокохудожественные поделки, иначе при вторичной продаже можно довольно много потерять.

Что влияет на стоимость серебра

На бирже цена серебра, как и цена любого актива, определяется балансом спроса и предложения. Предложение ограничено природными запасами, возможностями существующих месторождений и производств. Спрос зависит от стоимости курсов валют и стоимости альтернативных активов, в которых также можно сохранить деньги от обесценивания и заработать.

При покупке или продаже вне биржи цена складывается из множества факторов:

• Формы. Это могут быть юбилейные монеты, ювелирные изделия, слитки. При этом цена серебра за 1 грамм в ломбарде всегда будет ниже, чем при продаже на рынке, так как часто не учитывается художественная ценность изделия.
• Проба. Чем меньше примесей, тем выше цена. Изделия, на которых затерта проба или отсутствует вовсе, стоят дешевле, так как их сложнее продать в дальнейшем, кроме того, некоторые примеси крайне трудноотделимы. Серебро без пробы в ломбарде примут по цене вдвое ниже обычной. Самая распространенная и востребованная проба серебряных ювелирных изделий – 925. Из нее же чаще всего чеканят монеты, поэтому 925 пробу часто называют «стерлинговой».
• Состояние. Царапины уменьшают вес слитков. А растиражированные юбилейные монеты обладают значимой ценностью только новые. Потертые востребованы среди коллекционеров, если являются редкостью. Обычно такие изделия относятся к группе антикварных.

При покупке серебра в банке цену обычно рассчитывают методом умножения котировки на пробу, разделенную на 100. На бирже при покупке серебра также указывается цена чистого металла, хотя такой встречается редко. Поэтому при приобретении слитка цена 1 грамма серебра 925 пробы рассчитывается по формуле:  стоимость * 0,925.

Стоимость серебра в истории

История серебра как актива насчитывает не одно тысячелетие. Большую часть этого времени стоимость металла была относительно стабильной, из него чеканили монеты. Первые значимые изменения начали происходить в годы второй мировой войны, когда цена значительно выросла из-за роста спроса в военной промышленности. Металл активно использовался для производства шифровальных машин и радиостанций.

Однако рынок серебра сформировался в его нынешнем виде в 1970-х гг. В эти годы металл вошел в оборот по цене 1,80  за тройскую унцию. А уже к началу 80-х котировки поднялись до 36$, затем цена скорректировалась до 10$ и держалась на этом уровне около 20 лет.

Следующий значимый скачок котировок произошел в 2008. Кризис на финансовых рынках спровоцировал ажиотажный спрос на металл, цена увеличилась вдвое, до 20$. Вскоре произошел отскок, после такого роста корректировка фактически была неизбежна. Но прежде чем в 2013 котировки вернулись к докризисному уровню, в 2011 они поднимались до 50$.

Такие скачкообразные изменения с возвратом к исходным уровням создают впечатление, что инвестиции в серебро не имеют смысла, но это не так. На росте и изменении цены можно зарабатывать. И даже если просто купить актив вовремя в целях сохранения, можно уберечь деньги от значительного обесценивания.

Что повлияло на цену в 2022 году

В 2022 году в связи с эскалацией геополитического кризиса цены на серебро начали расти. Этот рост нельзя назвать огромным, с января к концу марта котировки выросли с 23 до 27$, но изменение цены определенно превышает показатели инфляции большинства стран.

Рост стоимости металла аналитики прогнозировали еще в 2021 году, называя среди причин дефицит торгового баланса США, способный оказать существенное давление на доллар. В свою очередь ослабление американской валюты практически всегда ведет к росту цены на золото и серебро.

К росту котировок также должны привести планы США по росту инвестиций в зеленую энергетику, которая в значительной степени является потребителем металла. Есть предпосылки для роста спроса в секторе батарей, электромобилей, полупроводников.

Рынок серебра сравнительно мал. Его капитализация составляет 1,5 трлн. долл., что в 8 раз меньше, чем рынок золота. В год добывается приблизительно на 220 млрд. долл. В таких условиях рост спроса неизбежно провоцирует рост котировок, что и происходит сейчас.

Зачем покупать серебро?

По мнению экспертов БКС серебро, в отличие от золота, всё ещё является преимущественно драгоценным металлом. Многие эксперты даже называют металл «золотом для бедных». Его используют главным образом для изготовления ювелирных изделий, посуды, а также монет и слитков. Но главный потребитель серебра – это промышленность.

Промышленный спрос составляет около 50%, в то время как на долю ювелирной отрасли приходится только около 20. А инвестиции в физический металл составляют около 17%.

Покупка серебра – это возможность сохранить деньги от инфляции, поднявшейся в России до 20-30% по разным оценкам. При этом приобретение физического металла позволяет сохранить конфиденциальность и избежать рисков, связанных с санкциями, нестабильностью российской биржевой торговли в этих условиях и слабостью российских банков. С физическим серебром в активе инвестор защищен от банкротства посредника и ограничительных мер на проведение торгов государства.

Сколько стоит грамм серебра

В настоящее время скупка серебра, цена за 1 грамм, производится в среднем по 80 руб. (диапазон 76-89). Это очень усредненный показатель, так как все зависит от актива, его состояния и места покупки.

ЦБ

Информация о стоимости актива на конкретную дату устанавливается заранее, расчет производится на основе данных предыдущего дня (цен, действующих на момент расчета на лондонском рынке наличного металла «спот»).

Публикуемые ЦБ РФ котировки являются ценовым ориентиром для российских компаний и используются бухгалтериями кредитных организаций для ведения учета. Обычный россиянин не может купить металл в Центробанке.

Ювелирные магазины и ломбард

Цена изделий из серебра в онлайн и офлайн магазинах зависит от ценовой политики предприятия, уровня сервиса и стоимости закупки у завода или посредника. Производитель в свою очередь формирует стоимость, исходя из затрат, в которые входит приобретение сырья у добывающих компаний, работа дизайнера, расходы на производство, продажу и управление предприятием. Многое зависит от того, насколько эффективен бизнес.

Высокая стоимость грамма в изделии, в отличие от грамма в слитках на бирже, не является залогом качества или художественной ценности. Поэтому, выбирая серебро в ювелирном магазине или ломбарде, нужно учитывать не только пробу и текущие котировки. Если собственного опыта таких инвестиций нет, имеет смысл привлечь эксперта, который поможет сделать первые шаги.

Лом

Ликвидность серебра зависит от выбранной формы. Одно дело металлические счета, другое слитки, которые нужно правильно хранить, чтобы не снизить их стоимость. Превратить серийные украшения, имеющие следы износа или просто недорогие украшения, вышедшие из моды, в деньги можно порой только по низкой цене лома металла. К лому относится сломанное, согнутое и просто малоценное серебро, пригодное только для переплавки. В эту же категорию попадают распиленные слитки.

Лом – это наиболее дешевый вид серебра. Расчетная цена (за метал 99 пробы) лома в настоящее время достигает 70 руб. Фактическая за наиболее распространенную 925 пробу – 50-55 руб.  

Биржа/банковский актив

Приобретать серебро на ММВБ физлица могут без статуса квалифицированного инвестора. Доступ к торговле предоставляют посредники, брокеры. Купить металл также можно в банке. Торговать на бирже выгоднее, так как комиссия много ниже чем в банке.

В обоих случаях можно приобрести как слитки, так как обезличенный актив в виде записей по счетам. У каждого варианта есть свои преимущества и недостатки. Выбрав счет в банке, инвестор оказывается зависимым от стабильности самого финучреждения. Для прямого доступа к торгам на бирже нужен брокер, опыта взаимодействия с которым у большинства россиян нет. Приобретение физического актива несет в себе массу сложностей с последующим хранением. Поэтому большинство покупателей оставляют приобретенные слитки в банковской ячейке.

Как купить серебро?

Проще всего приобрести серебро в банке. Для открытия металлического счета держателям карточек достаточно войти в онлайн-банкинг. Приобрести слиток можно в филиале, но не в любом. Ячейки также есть не в любом филиале. Для приобретения металла необходим паспорт.

Выводы

Серебро – хороший актив, доступный для сохранения денег в кризисные годы как состоятельным людям, так и небогатым. Сравнительно невысокая стоимость грамма позволяет избежать больших потерь при ненадлежащем хранении слитков.

Если просто сдавать в ломбард серебро, цена за грамм будет очень невысокой. По крайней мере, в сравнении со стоимостью изделия, над формой которого работал дизайнер, для производства которого привлекались ювелирных дел мастера и специальное оборудование.