Как выбрать брокера для торговли на фондовом рынке

Чтобы понять, как выбрать брокера на фондовом рынке, желательно не просто познакомиться с предложениями финансовых компаний, но и разобраться в сути их деятельности. Тогда можно будет принять взвешенное и обоснованное решение.

Почему нельзя торговать напрямую на фондовом рынке?

Существует ограничение, где это  закреплено законодательно. Частные лица имеют право совершать операции на рынке ценных бумаг только через профессионального участника торгов. Такими профессиональными участниками и являются брокеры фондового рынка России. Через них вы открываете счет и получаете полный доступ к функционалу торговой площадки. Выгода посредников в данном случае формируется из комиссии, которую вы оплачиваете за совершение сделок.

Что из себя представляет фондовый рынок, как он зародился

Трудно представить, но биржевая торговля в разных своих видах существует уже более пяти веков.

И сегодня торговля на подобных площадках ведется в основном акциями и облигациями. Правда, некоторое время назад к ним добавились производные инструменты: фьючерсы и опционы. Сначала разберемся, чем можно торговать, а потом уже сделаем обзор брокеров фондового рынка.

С момента своего появления фондовые рынки стали привлекательны для людей, желающих сохранить свои деньги и увеличить благосостояние. Появились частные инвесторы, совершающие операции, за счет собственных средств. Одновременно с ними торги ведут институциональные игроки, управляющие капиталами своих клиентов. Прибыль извлекается за счет разницы в курсах между покупкой и продажей актива.

Чем именно торгуют на фондовых рынках?

Инструменты, торгующиеся на фондовом рынке:

• Акции;
• Облигации;
• Фьючерсы;
• Опционы.

Акции

Акция отражает долю участия в уставном капитале компании. Чем больше  таких активов у инвестора, тем больше он имеет возможностей для управления организацией через общее собрание учредителей. Кроме того, каждый акционер вправе рассчитывать на дивиденды. Иными словами, он имеет право на получение ежегодной прибыли в доле, пропорциональной количеству его акций.

Облигации

Облигации представляют собой долговые обязательства. Они бывают и частными, и государственными. Попросить у инвесторов деньги в долг может как простая организация, так и целая страна. Впуская облигацию, эмитенты дают долговую расписку с обязательством ее погасить к определенному сроку.

Фьючерсы

Фьючерсы являются производными финансовыми инструментами или деривативами. Это значит, что они строятся на базе уже имеющихся активов (акции, облигации и т. д). По сути, фьючерсом считается контракт с исполнением в будущем времени. К примеру, вы хотите приобрести акции какой-то компании, но цена на них вас сейчас не устраивает. Вам кажется, что она завышена. Нормальная, по вашему мнению, стоимость акции отражена в квартальном фьючерсе. Вы можете купить такой контракт. Что это даст? Это даст вам возможность в конце квартала получить акцию по стоимости, которая вас устраивала.

Опционы

Опцион является разновидностью производных финансовых инструментов. В отличие от фьючерсов, этот дериватив дает право, но не накладывает обязанности. Вернемся к предыдущему примеру. Допустим, вместо фьючерса, вы купили квартальной опцион. В этом случае вы можете как получить акции по цене, которая вас устраивала ранее, так и отказаться от ее получения. Оставим тонкости работы с производными финансовыми инструментами для более детального разбора в другой статье, а сейчас вернемся к тому, как выбрать брокера на фондовом рынке.

Трейдеры и инвесторы: различные типы торговли на фондовом рынке и разные тарифы от брокеров

Трейдеры предпочитают краткосрочную спекулятивную торговлю. Они могут покупать и продавать финансовые инструменты несколько раз в неделю или даже в день. Инвесторы же, напротив, приобретают финансовые активы для долгосрочного хранения. Горизонты их покупок в большинстве случаев исчисляются годами, а иногда и десятилетиями.

Каждый брокер на рынке ценных бумаг предлагает клиентам несколько тарифов. Вы можете выбрать наиболее выгодный, основываясь на своей торговой активности. Если вы планируете совершение частных сделок, то вам подойдут тарифы, разработанные для трейдеров. Обычно у таких тарифов минимальные комиссии за операции. Иногда они настолько низки, что трейдер имеет возможность зарабатывать даже на ежечасных изменениях курсов, совершая несколько сделок в течение шестидесяти минут.

Если же вы считаете себя долгосрочным инвестором, то брокерские компании ценных бумаг предложат вам другие тарифы. Комиссия за совершение сделок здесь будет выше. Зато могут предоставляться другие бонусы. К примеру, отсутствие платы за хранение ценных бумаг в депозитарии, доступ к закрытой экспертной аналитике и прочее. Поэтому перед изучением рейтинга брокеров фондового рынка, желательно понять, какой тип торговли ближе лично для вас. Что вас больше привлекает: ежедневная ловля небольших колебаний, сопровождающаяся постоянными переживаниями, или долгосрочные инвестиции с горизонтом в один год или несколько лет.

Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Наличие лицензии

На что обращать внимание? Прежде всего, нужно смотреть на наличие лицензии, разрешающей компании вести данную деятельность. Российские брокеры фондового рынка регулируются отечественным законодательством в финансовой сфере. Они обязаны вести свою деятельность исключительно на основании лицензии, выдаваемой Федеральной службой по финансовым рынкам РФ. Это государственное ведомство регулирует не только брокеров фондового рынка России, но и непосредственно сами биржи: ММВБ и РТС. Над каждым институциональным участником системы ведется строгий контроль.

Если брокер ценных бумаг по каким-то причинам лишается лицензии на право осуществления деятельности, средства его клиентов продолжают оставаться в безопасности. Сами ценные бумаги (хотя в современных реалиях они и имеют безбумажную форму) хранятся в независимых депозитариях. Поэтому восстановить доступ к своим активам пользователь сможет, даже если обслуживавший его брокер на рынке ценных бумаг неожиданно обанкротится. Нужно лишь будет стать клиентом другой финансовой компании, открыть у нее счет и перевести на него свои активы.

Законодательство достаточно хорошо защищает инвесторов от потери денег даже в том случае, если они выберут ненадежного брокера ценных бумаг. Но в любой ситуации всегда желательно выбирать финансовую организацию, которая дорожит своим именем и репутацией, а также имеет большой опыт работы в сфере предоставления финансовых услуг. Среди брокерских компаний по ценным бумагам есть немало таких организаций. Многие из них успешно справились со всеми предыдущими финансовыми кризисами, сохранив собственный авторитет, репутацию и доверие клиентов.

Наличие филиала

В вопросе, как выбрать брокера на фондовом рынке, весомым преимуществом становится наличие филиала или официального представительства финансовой компании в вашем городе. Гораздо удобнее, если вы всегда сможете приехать в офис и побеседовать по любым интересующим моментам непосредственно с представителями организации лично, а не по телефону. К сожалению, территориальное присутствие таких компаний по России весьма ограничено. В основном их офисы располагаются в наиболее крупных городах. Поэтому перед тем, как открывать счет, не лишним будет поинтересоваться, имеет ли выбранный брокер ценных бумаг какое-либо представительство в вашем регионе.

Мы подготовили ТОП брокеров фондового рынка России. Каждый из них проходит регулярные аттестации, подтверждающие право вести деятельность по оказанию финансовых услуг частным лицам и компаниям. Все они работают в рамках правового поля. Независимым регулятором выступает Федеральная служба по финансовым рынкам.

ТОП брокеров фондового рынка России

«АТОН»

Старейший брокер ценных бумаг на российском рынке. Компания «АТОН» начала свою деятельность в 1991 году и с успехом пережила все кризисы, случившиеся в стране в дальнейшем. Этот брокер ценных бумаг имеет офисы в 27 городах России, а также собственные представительства в Швейцарии, на Кипре и в Нидерландах. Компания предлагает клиентам разные тарифы для спекулятивной и инвестиционной торговли. Минимальный депозит составляет 50 тысяч рублей.

«БКС»

В рейтинге брокеров фондового рынка присутствует финансовая группа «БКС». Она была основана в 1995 году. Собственные офисы «БКС» имеет в 42 городах России. Кроме того, по стране у нее создана широкая партнерская сеть, куда входят организации, уполномоченные сотрудничать с клиентами от имени головной компании. Тариф на брокерское обслуживание определяется торговым оборотом пользователя. Чем выше частота сделок, тем ниже процент комиссии за их совершение.

«Финам»

Этот брокер на рынке ценных бумаг начал свою работу в 1994 году. Сегодня он имеет порядка 90 представительств в российских городах и зарубежье. Минимальная сумма для открытия брокерского счета в «Финам» составляет 30 тысяч рублей. На выбор доступно множество тарифов, разработанных для трейдеров и инвесторов с разными подходами к торговле ценными бумагами.