Как открыть брокерский счёт в Сбербанке? Пошаговая инструкция

При открытии брокерского счёта на фондовом рынке, как и при открытии вклада, важно правильно выбрать финансового партнера, которому клиент доверит сбережения. Интерес к рынку Московской биржи растет ежегодно и брокерским компаниям приходится бороться за клиентов, предлагая интересные условия обслуживания. Одним из лидеров банковского сегмента является Сбербанк, который считается лидером по количеству привлеченных клиентов на открытие брокерского счета. 

Рассказываем в статье, почему клиенты выбирают Сбербанк  и как открыть брокерский счет в Сбербанке.

Преимущества и недостатки Сбера перед другими брокерами

Перед тем, как оформить открытие брокерского счета в Сбербанке, клиент знакомится с тарифами и условиями брокерского обслуживания, которые могут повлиять на возможности и торговые достижения инвестора. Также важно сравнить брокера с главными конкурентами и определить сильные и слабые стороны выбранного брокера.

Преимущества СберИнвестиций

• Надежный брокер – дочерняя компания самого крупного (1 место в стране по активам на 1 марта 2022 года) и стабильного банка страны;
• для начальных инвестиций хватит 1000 рублей – это минимальный порог;
• нет комиссии за ежемесячное брокерское обслуживание счета (по всем тарифам всегда 0 рублей), клиент платит только за совершенные сделки;
• торговый терминал, например, Quik предоставляется банком для торговли бесплатно (многие брокеры взимают ежемесячную комиссию 200-300 рублей);
• пополнение счета в Сбербанк онлайн без комиссии;
• счет можно открыть в офисе или дистанционно – для клиентов банка;
• большой выбор готовых инвестиционных решений, ПИФов, ETF, портфельных инвестиций;
• банк размещает на фондовом рынке собственные облигации;
• бесплатный курс обучения инвестициям для начинающих;
• торговать можно через собственное мобильное приложение брокера – Сбер Инвестор;
• торговля на внебиржевом рынке доступна как обычному инвестору, так и квалифицированному (многие брокеры закрывают доступ трейдерам без квалифицированного статуса);
• бесплатный онлайн-бот на основе пройденного клиентом теста сформирует инвестиционный портфель и подскажет, какие виды ценных бумаг подойдут инвестору.

Недостатки

• брокер дает доступ только к Московской бирже (валютный, фондовый и срочный рынок);
• у брокера нет доступа к IPO (первичное размещение акций);
• компания, как и банк, попала под санкции, но одно из главных ограничений – покупка иностранных акции на СПб Бирже, брокера не коснулась, потому что Сбербанк не дает доступ к этой Бирже, а покупать иностранные ценные бумаги предлагают на внебиржевом рынке или на Московской бирже.

Тарифы брокерского счёта

Перед тем, как выбрать брокерский счет Сбера, у которого есть много преимуществ, клиент знакомится с тарифами – это один из ключевых аспектов для выбора брокерской компании. Сайт Сбербанка предлагает всего 2 тарифа.

Самостоятельный. Брокерская комиссия за предоставление доступа к торговле ценными бумагами зависит от торгового оборота и типа торговой секции, на которой работает клиент:

Когда у трейдера нет возможности зайти в приложение или торговый терминал, брокер предлагает исполнение сделок по поручению по телефону. Такая операция без комиссии за первые 20 поручения в течение расчетного периода (календарный месяц), далее за одну операцию плата составит 150  ₽.

Инвестиционный. Главное отличие от первого тарифа – консультационная поддержка и помощь профессиональных аналитиков брокера.

Плата по телефонные поручения на открытие сделок совпадает с тарифом «Самостоятельный».

Более высокая комиссия по некоторым типам операций компенсируется тем, что брокер предлагает дополнительные опции по тарифу: аналитическую рассылку с готовыми инвестидеями по приобретению ценных бумаг. Такая услуга входит в пакет Sber CIB Investment Research, которая состоит из таких опций:

• ежедневный обзор фондового рынка, в частности, анализ акций;
• ежедневный обзор рынка облигаций – идеи для покупки, календарь выплаты купонов и корпоративные новости эмитентов, которые влияют на стоимость активов;
• ежедневный утренний обзор самого волатильного рынка – валютного;
• Weeekly pulse – пятничный обзор главных новостей и трендов, анализ предоставленных в течении недели инвестидей и результаты.

Перед тем, как открыть брокерский счет в Сбербанк онлайн, клиент решает, какими инструментами будет торговать – акции, облигации или ОФЗ. Самостоятельно будет открывать сделки или использует готовые инвестиционные решения. Для открытия брокерского счета нужно сделать следующее:

1. Выбрать открытие инвестиционного счета в мобильном приложении Сбербанк Онлайн или войти на сайт Сбербанка, где открытие счета доступно в личном кабинете (при наличии логина и пароля). Альтернативный вариант — это на сайте СберИнвестиции.
2. Заполнить краткую анкету. Далее выбрать параметры открываемого счета: тип тарифа (самостоятельный или инвестиционный), какие секции МосБиржи брокер откроет для торговли – по умолчанию открывается доступ к фондовому, валютному и внебиржевому рынку. Срочная секция подключается по выбору, как и возможность использовать заемные средства брокера, чтобы открывать дополнительные позиции (заем нужен, чтобы обеспечивать залог по открытым сделкам).
3. Подписать документы и получить уведомление об открытии счета.
4. Пополнить счет и начать торговлю. Совершать сделки можно в мобильном приложении или с использованием популярной и удобной торговой платформы – Quik, которую брокер предоставляет клиентам бесплатно.

Открыть счёт также можно в офисе банка. Это касается ситуации, когда инвестор не считается клиентом Сбербанка.

Как открыть ИИС в Сбербанке?

В зависимости от первоначальных инвестиций, которые клиент выделил на трейдинг, открыть ИИС можно одним из способов:

1. Если капитал инвестора от 1 000 ₽, то открытие ИИС доступно в Сбербанк Онлайн.
2. При пополнении открываемого счета на сумму от 50 000 ₽ — счет бронируется в личном кабинете или в приложении Управляющей Компании.
3. В офисе Сбербанка открывают ИИС, если клиент вносит сумму от 90 000 ₽.

Плата за управление таким счетом – от 0,25-0,125%. Открытие и подключение к выбранной стратегии для ИИС бесплатное, если открытие счета произошло дистанционно: в мобильном приложении или личном кабинете Сбербанк Онлайн, в остальных случаях – комиссия за открытие 1% от суммы, переданной в управление.

Как пользоваться счетами в Сбербанке 

После открытия и пополнения аккаунта инвестор узнает, как пользоваться брокерским счетом в Сбербанке. Работать с ценными бумагами с помощью брокерского счета инвестор может разными вариантами:

• Самостоятельная торговля. После открытия счета брокер предлагает каждому клиенту, в независимости от размера стартового депозита, бесплатное обучение основам трейдинга.
• Трейдинг с помощью профессионалов. Тариф «Инвестиционный» и помощь профессиональных трейдеров каждый день: готовые аналитические оборы по любым активам (акции, облигации или валютные пары)
• Передача активов в доверительное управление. Лучшие и самые опытные трейдеры брокерской компании будут управлять капиталом клиента и совершать прибыльные сделки.

Крупнейший кредитор страны Сбербанк открыть брокерский счет предлагает за несколько минут и полностью дистанционно, вряд ли найдется клиент, у которого нет карты самого популярного банка. Пополнить счет и совершить первую сделку с брокером – самое простое. Важно открыть позицию в нужный момент по правильному инструменту.

Итоги

СберИнвестиции – отличный вариант для тех, кто ценит сотрудничество со стабильным и надежным партнером. Крупнейший в стране банк предложит каждому инвестору оптимальные торговые возможности и условия.

Сбербанк станет отличным вариантом для начинающих инвесторов – отсутствие разных тарифов, которые могут запутать начинающего трейдера и большого выбора торговых инструментов, считаются плюсом для инвестора, который начинает работу в фондовыми рынками. А готовое обучение и инвестиционный тариф с ежедневными идеями для покупки ценных бумаг сделают первые шаги на фондовом рынке простыми и понятными.

Для пассивных трейдеров или инвесторов, которые не ведут самостоятельной торговли, брокер предлагает готовые предложения и всестороннюю поддержку – тариф «Инвестиционный». Каким бы крупным не был стартовый портфель, такой компании можно доверить деньги.