Наверх
Ночной режим

Как купить акции компаний частному лицу

06.05.2019
Поделиться:
Время чтения: 8 минут
2189
Ночной режим

Хотите вложить деньги в бизнес известной и перспективной компании – Газпром, Сбербанк, Сургутнефтегаз, Apple, Google или McDonalds?

Покупка акций – процедура, которая помогает обычному гражданину стать совладельцем (миноритарным акционером) любой публичной компании. Мы уже рассказывали о том, что такое акции, а сегодня поговорим о том, как и где купить акции частному, физическому лицу.

За счет чего можно получать прибыль от акций

  • Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов – это не самый прибыльный, но самый логичный подход, поэтому мы поставили его на первое место. Каждая компания создается для получения прибыли. Соответственно, любой владелец акций, а значит, частичный владелец компании, имеет право на получение какой-то части этого дохода. Обычно прибыль выплачивают раз в год. Бывают случаи, когда выплату не осуществляют, реинвестируя зарабатываемые средства в дальнейшее развитие. Тем, кто хочет купить акции российских компаний с целью получения дивидендов, рекомендуем обратить внимание на так называемые дивидендные акции (dividend stocks). Самыми доходными с этой точки зрения компаниями являются Северсталь, Ленэнерго, Сбербанк.
  • Покупка недооцененных или просто перспективных акций с целью дальнейшей перепродажи. Именно это и является самым популярным способом заработка на фондовом рынке. Существует много подходов – от дейтрейдинга (торговли внутри дня) до долгосрочных инвестиций, когда капиталы передаются из поколения в поколение.
  • Покупка акций на бирже для получения контрольного пакета и возможности влиять на развитие компании. Покупка одной акции не предоставляет вам права голоса на совете акционеров, но если вы аккумулировали в своих руках их большое количество, тогда сможете получить контроль над компанией и принимать участие в управлении ее деятельностью. Такой подход используют профессиональные инвесторы.

Пример.

Если бы в самом конце 2014 года вы приобрели акции Сбербанка по цене 55 рублей за штуку, то на момент написания данной статьи увеличили бы свой капитал в 4 раза, что и демонстрирует график ниже:

График роста акций Сбербанка

График роста акций Сбербанка

Где можно купить акции

Как купить акции частному лицу

Биржи

Акции покупаются и продаются на биржах, которые ничем принципиально не отличаются от Авито или любой другой доски объявлений, где каждый может предложить имеющиеся у него товары или отозваться на предложения других продавцов. Но доступ на биржу физическим лицам доступен только через компанию-посредника – брокера.

Покупка акций через брокера

Это самый популярный способ. Нужно выбрать надежную компанию и заключить с ней письменный договор. Например, брокер «Открытие» предлагает доступ к акциям множества компаний, которые покупаются и продаются Московской биржей.

Покупка акций через банк

Простой способ стать инвестором предлагает сервис «Тинькофф Инвестиции». Клиентов подкупает простота и отсутствие скрытых комиссий. Обладателям карты ТКС-банка даже не надо подписывать договор (это можно сделать по SMS). До недавнего времени этот сервис имел удобный интерфейс, но перенаправлял сделки брокеру, а в 2018 году получил брокерскую лицензию. Через «Тинькофф Инвестиции» доступна покупка акций зарубежных компаний, российских, а также государственных облигаций и ETF (это каталог акций определенного сектора или страны, например, акций компаний IT-сектора США). Во многих случаях такой подход позволяет создать весьма доходный и достаточно диверсифицированный портфель.

Покупка акций компаний IT сектора США

Yammi

Yammi – сервис от компании Яндекс.Деньги, который помогает создать инвестиционный портфель и накопить средства на любые цели. После заполнения анкеты и пополнения счета можно инвестировать самостоятельно или следовать советам помощника, который, как утверждается, помогает получать 18–27% годовых.

Покупка акций компаний через сервис Яндекса

Где купить акции иностранных компаний

Купить акции иностранных компаний физическому лицу можно двумя способами – через русского или иностранного брокера.

Кажется, что проще стать прямым клиентом американского брокера, чем пользоваться услугами русской компании. Так подсказывает логика. Но из-за санкций западные компании, в том числе и брокеры, весьма предвзято относятся к клиентам из России. Многие известные американские брокеры не открывают счета россиянам.

Если речь идет об инвестировании (то есть покупке акций на длительный срок), а не трейдинге (регулярная покупка и продажа), то пользоваться лучше все-таки российскими брокерами. Из лидеров можно выделить следующие:

Брокер Год основания
Открытие Брокер 1995
БКС Брокер 1995
Кит Финанс 1992
Церих 1995
Тинькофф Инвестиции 2016 (лицензия брокера с 2018)

Из иностранных брокеров, которые пока предоставляют услуги россиянам, можно отметить Interactive Brokers, MB Trading, Firstrade, Zecco, Lightspeed.

Как купить акции частному лицу — пошаговая инструкция

Шаг 1. Выбор стратегии и брокера

Перед покупкой акций онлайн следует определиться с целями и ответить на несколько вопросов:

  • Каков ваш первоначальный капитал?
  • Готовы ли вы к активной торговле, мониторингу новостного фона или предпочитаете пассивное инвестирование?
  • Какую сумму готовы вкладывать ежемесячно (ежеквартально, ежегодно)?

От ответов на эти и другие вопросы зависит подход к выбору брокера.

Предположим, ваша цель – покупка акций российских и иностранных компаний на сумму 100 тысяч рублей и ежемесячное пополнение портфеля на 10 тысяч. В этом случае важно отсутствие комиссии за неактивность и не так важен размер торговой комиссии, так как количество сделок будет небольшим.

Если же вы готовы совершать несколько сделок ежедневно или еженедельно, обращайте внимание на торговую комиссию, так как ее размер может быть внушительным.

Шаг 2. Предоставление отчета за первоначальные капиталы

Логика Рокфеллера, который был готов отчитаться за каждый заработанный им миллион, кроме первого, при инвестировании не работает.

Данная сфера абсолютно прозрачная и предполагает взаиморасчеты исключительно через банковские счета. А в каждом коммерческом банке есть отдел финансового мониторинга. Поэтому пополнение счета на сумму в миллион рублей, скорее всего, придется подтвердить справкой о происхождении средств. Все вопросы исчезают, если выясняется, что клиент продал квартиру, долго аккумулировал средства на депозитном счете или просто получает хорошую зарплату.

Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов не облагается налогами , а вот полученная прибыль является предметом налогообложения. Подробную консультацию можно и нужно получить у брокера.

Шаг 3. Подписание бумажного договора с брокером

В большинстве случаев инвестору придется посетить офис брокера и подписать договор. Процедура имеет сходство с подписанием договора о банковском обслуживании, где прописываются права и обязанности каждой стороны.

В отдельных случаях («Тинькофф Инвестиции»), если пользователь уже является клиентом сервиса, посещение офиса не требуется.

Шаг 4. Установка торговой платформы

Современная торговля акциями – вдумчивое и серьезное занятие, требующее достаточного количества времени.

Современным инвестированием принято заниматься на домашнем компьютере, ноутбуке или даже смартфоне. Каждый брокер предоставляет специальное программное обеспечение, которое следует установить на свое устройство.

Брокеры предлагают два типа торговых платформ:

  • Если речь идет об инвестировании, а не трейдинге, где на принятие решения иногда отводятся доли секунды, пользоваться можно мобильным приложением.
  • Профессиональный терминал подойдет для активной торговли.

Шаг 5. Покупка акций

После подписания договора и ознакомления с интерфейсом мобильного приложения или торгового терминала можно купить акции на бирже, а точнее, передать брокеру заявку, ведь именно он, а не клиенты, имеет доступ к биржевым торгам.

Шаг 6. Дальнейшие действия

Покупка акций – это только первый шаг. Инвестору придется познакомиться с торговыми стратегиями, научиться правильно выбирать время для входа и выхода, уметь совладать с эмоциями, когда наблюдается падение общей стоимости портфеля или купленной акции.

Каждому, кто всерьез заинтересован в успешном инвестировании, можно посоветовать книгу Бенджамина Грэма «Разумный инвестор», которую Уоррен Баффет назвал «самой лучшей книгой об инвестировании, которая была когда-либо написана».

Кстати, Баффет, которого считают самым лучшим инвестором нашего времени, не так давно подсчитал, сколько на самом деле могут приносить инвестиции в фондовый рынок.

Если бы в 1940-ые годы любой человек вложил всего $10 тысяч в американский фондовый рынок (акции SNP500), то к 2018 году они превратились бы в $51 миллион.

Как купить акции компании до выхода на IPO и можно ли это сделать

Если купить акции компании до выхода на IPO или в день проведения IPO, можно заработать 50% всего за несколько недель.

Чтобы понять, в чем смысл, следует разобраться с жизненным циклом любой публичной компании:

  • Возникает идея, реализацией которой занимаются в любом подходящем месте.
  • Создается компания, которая сталкивается с необходимостью финансирования.
  • Привлекается инвестирование. 20–30% компаний, которые отдаются инвестору за $100–200 тысяч долларов, впоследствии могут стоить миллиарды. Стать инвестором на этапе становления компании – первый способ купить акции до выхода на биржу.
  • Компания успешно работает, но требуются дополнительные средства. Она заявляет о выходе на биржу, попадает в разнообразные листинги, вызывает интерес у широких масс, но ее акции еще недоступны для приобретения. В это время самый логичный способ – сделать предложение владельцу, от которого он не сможет отказаться, за долю в компании. Естественно, обычному физическому лицу это недоступно. Но есть и другой способ. Перед выходом на IPO компания пользуется услугами андеррайтеров. Это крупные инвестиционные банки, которые, подготавливая эту процедуру, вкладывают в компанию свои средства. Частным инвесторам вход на pre-IPO тоже закрыт.
  • Процедура IPO. А вот тут для обычных граждан открываются привлекательные возможности. Дело в том, что большинство заявок на приобретение акций исполняется в первые секунды и минуты. После этого к концу торгового дня цена может вырасти на 50–100 и более процентов. Чтобы исполнилась именно ваша заявка, необходимо высокотехнологичное оборудование и программное обеспечение. Поэтому поучаствовать в IPO можно в складчину. Интересные варианты с минимальным вложением от $5 000 предлагает компания United Traders. В целом, данная возможность является достаточно рискованной, так как после IPO цена может как вырасти, так и упасть, поэтому заострять на нее внимание не стоит.

Таким образом, покупка акций до выхода на ipo – это не инвестирование, а участие в создании компании. Инвесторы подключаются именно на стадии IPO.

Во время IPO компанию часто переоценивают, что приводит не к заработку 50% за день, а к потере такой же суммы. Это ярко демонстрирует пример Facebook

Выводы

Покупка акций для получения дивидендов, как купить акции физическому лицу без брокера и получать дивиденды – подобные вопросы, которые задают пользователи поисковых систем, свидетельствуют о непонимании работы фондового рынка.

Не стоит удивляться, ведь всего 5–10 лет назад покупка акций физическими лицами не была распространена. Сегодня же существует большое количество брокеров и информационных ресурсов, которые помогают понять, где и как покупать акции компаний, чтобы жить обеспеченно.

06.05.2019
Поделиться:
Время чтения: 8 минут
2189
Ночной режим

Курсы криптовалют

Добавить комментарий

Ваше имя
Введите код *
code