Топ криптовалютных бирж

Чем криптовалютная биржа отличается от обменника?

Криптобиржа – платформа, на которой можно провести обмен фиатных денег (долларов, евро, рублей и т.д.) на криптовалюту и наоборот или купить одну криптовалюту за другую. В отличие от фондового рынка, куда физическое лицо может попасть только через брокера, торги на криптовалютной бирже открыты для всех.

С помощью биржи инвестор получает прибыль от торговли и сам решает, в какую сумму оценить свой актив. Обменник же не позволяет регулировать цену активов. Обмен криптовалюты на фиатные деньги происходит по курсу, который задал сервис. В этот курс также входит комиссия платформы.

Чтобы выбрать между лучшими криптовалютными биржами и обменниками, ориентируются на личные запросы. На биржу, как правило, приходят трейдеры для частых торгов и ежедневных сделок. Обменники же используют для редких покупок и долгосрочных инвестиций.

Помимо обмена валют, на криптовалютных биржах в России и в мире можно получать доход следующими способами:

• Держать деньги на депозите в рублях, евро и другой фиатной или цифровой валюте и получать проценты как в банке.
• Давать деньги в долг и получать проценты. В этой сделке криптовалюта служит залогом.
• Торговать валютой на нескольких биржах и зарабатывать на разнице курсов.

Пользователям криптобирж доступен ввод, вывод, перевод денег между разными кошельками и банковскими счетами.

Централизованные, децентрализованные и P2P биржи

Любую небольшую или крупнейшую криптовалютную биржу можно отнести к одному из видов: централизованная (традиционная), децентрализованная или P2P. Разберем, чем отличаются эти площадки.

Централизованные биржи

Множество криптовалютных бирж из ТОП лучших работают на основе централизованного механизма. Для централизованных криптовалютных бирж (CEX) характерно следующее: руководство биржей, ее функциями и операциями осуществляет единый орган управления. Чтобы один пользователь мог обменяться валютой с другим пользователем, требуется посредничество третьей стороны, непосредственно биржи.

Особенности любой централизованной криптобиржи:

• Владелец площадки имеет неограниченный доступ к аккаунту клиента и вправе осуществлять полный контроль.
• Для регистрации необходима верификация, т.е. подтверждение личности. Для этого потребуется паспорт.
• Руководство биржи вправе накладывать ограничения и блокировать аккаунты.

Несмотря на это, пользователь может торговать с минимальными комиссиями. Счет открывается даже с фиатными деньгами – пользователь пополняет счет и покупает криптовалюту. К централизованным относится самая крупная криптовалютная биржа – Binance (Бинанс).

Децентрализованные биржи

Децентрализованные биржи (DEX), в отличие от централизованных, не имеют единого управляющего органа. Переводы токенов происходят между кошельками инвесторов, а для управления используются смарт-контракты. При этом биржи не требуют верификация, а сделки проходят анонимно. По этой причине лучшими криптовалютными биржами для России в условиях санкций становятся именно децентрализованные платформы.

Однако на таких биржах нельзя торговать фиатными деньгами, поскольку принимается только криптовалюта. Из этого следует, что перед использованием децентрализованной биржи пользователю придется обратиться на централизованную платформу или в обменник.

P2P биржи

Peer-to-peer (P2P) биржи, как и децентрализованные, позволяют инвесторам вести торговлю без посредников. При этом отсутствуют гарантии безопасности, т.к. работу платформы не контролируют смарт-контракты или владелец. Другое отличие заключается в том, что продавец не просто выставляет предложение и ждет, когда сделку исполнит любой пользователь, а связывается с конкретным покупателем. Преимущество P2P-бирж – многообразие способов оплаты. Так стороны могут договориться и провести сделку через мобильное приложение банка.

Как выбрать криптовалютную биржу?

Чтобы решить, какая криптовалютная биржа лучше, обращают внимание на следующие критерии:

• Характеристики биржи: дата основания, оборот, количество рынков и т.д.
• Репутация. Важно убедиться, что в состав команды биржи входят проверенные люди, и проверить историю хакерских атак, были ли утечки данных пользователей.
• Условия регистрации. Перед открытием счета пользователь проверяет, какие условия биржа выдвигает для новых клиентов. Например, платформа может закрыть доступ для россиян, как сделали многие страны на фоне санкций, или требуется верификация. Так в рейтинг криптовалютных бирж для России в 2022/2023 годах не войдут компании, которые зарегистрированы на территории ЕС и других недружественных стран, т.к. на них закрыта регистрация для граждан РФ.
• Условия вывода средств. Некоторые платформы вводят ограничения, например, вывести деньги можно раз в день или в определенный период.
• Способы ввода и вывода средств – чем их больше, тем биржа удобнее. Более того, этот критерий указывает на репутацию компании, т.к. крупные платежные системы не станут сотрудничать с непроверенной площадкой.
• Доступные монеты (btc, eth, bnb, xrp и другие) и торговые пары. В список криптовалютных бирж с широкой клиентурой входят компании с наибольшим числом проверенных монет, т.к. это позволяет наполнить портфель различными активами.
• Разнообразие инструментов. Наличие стоп-ордера (заявка, с помощью которой можно купить/подать монету, когда она достигнет определенного значения в цене), стейкинга (пассивный доход от хранения монеты), кредитного плеча и других инструментов открывает дополнительные возможности для заработка.
• Интерфейс и наличие торговой платформы. Если у биржи есть продуманная торговая платформа, пользователь может пользоваться дополнительными опциями: аналитические и графические инструменты, индикаторы и многое другое. А удобный и понятный интерфейс не позволит пользователю совершить техническую ошибку.
• Обучающие и аналитические программы. Современные биржи предоставляют доступ к вебинарам, курсам и обучающим роликам.
• Служба поддержки, которая сможет ответить на вопросы пользователя и помочь в решении проблем. У большего количества криптобирж работает поддержка через форму обращений и заявок, но не через чат.
• Русский язык. Для нового пользователя, который не владеет иностранными языками, удобнее использовать сайт на русском языке. Поскольку российских криптовалютных бирж практически не существует, остается искать русифицированные платформы. В их числе Binance, OKX, BYBIT, Crypto.com, Huobi и другие.

На нашем сайте в разделе «Рейтинги и обзоры сервисов» можно найти подробную информацию о криптовалютных биржах для россиян.

Комиссии

Отдельный критерий, на который обращают особое внимание, — комиссии биржи. Комиссия может быть трех видов: за пополнение, за вывод и за операции. Первый вид комиссии встречается редко, т.к. биржа заинтересована в новых клиентах. Однако сборы могут быть введены платежной системой.

Комиссии за вывод средств существуют почти на всех площадках, которые входят в рейтинг криптовалютных бирж как для России, так и для зарубежных стран. Здесь также сохраняется комиссия платежной системы.

Комиссии за торговые операции, как и за любой другой вид сборов, зависят от биржи. Площадка вправе менять размер платежа в зависимости от статуса пользователя – покупатель или продавец. Также учитываются объемы торгов и статус клиента, если тот участвует в программе лояльности.

Криптовалютные биржи в России в условиях санкций

В 2022-23 годах российские криптовалютные инвесторы столкнулись с трудностями – зарубежные страны ввели санкции против России, что также сказалось на работе бирж криптовалют. Например, CEX.io не регистрирует пользователей из России и Беларуси, KUNA не принимает российскую валюту, а Coinbase вовсе заблокировала кошельки россиян.

6 октября был введен очередной пакет санкций, согласно которому биржи, зарегистрированные на территории ЕС, не вправе обслуживать граждан и резидентов России. По этой причине россиянам рекомендуется пользоваться услугами платформ, которые зарегистрированы не на территории Евросоюза и негативно настроенных стран.

Перед регистрацией необходимо проверить позицию биржи – заявляла ли она, независимо от расположения, что против России должны действовать санкции. Если да, от услуг этой компании следует отказаться.

Криптоинвесторы из России обращают внимание на децентрализованные биржи, которые работают анонимно, или компании, которые настроены на сотрудничество с россиянами, например, криптовалютная биржа ISTOKS-Cryptocurrency Exchange. Эта молодая платформа была зарегистрирована 5 августа 2022 года в Турции, но имеет дополнительный офис в России.