Как работают ICO проекты, что это, как и куда инвестировать и заработать на них

В связи с криптовалютным бумом, начавшимся в 2017 году, терминология, известная до этого в относительно узком кругу, стала часто упоминаться даже в кругах, не связанных напрямую с интернет технологиями. Один из таких “модных” терминов современности — ICO. Что же это такое и какую пользу может приносить?

 



 

Что такое ICO

Аббревиатура ICO (Inicial Coin Offering — первичное предложение монет) образовалась по аналогии с IPO (Inicial Public Offering — первичное публичное предложение), биржевым механизмом по привлечению инвестиций на рынке ценных бумаг.
Что такое ICO проект

Аббревиатура ICO означающая первичное предложение монет (Inicial Coin Offering)

Основное отличие между приобретением коинов и ценных бумаг в том, что цифровые монеты не дают соответствующей размерам инвестиций доли на право управления проектом. Кроме IPO, ICO имеет также признаки краудфандинга — привлечения финансирования к проектам, чаще в сфере общественно-политической жизни и в искусстве. Финансовые аналитики видят наибольшее сходство ICO с выпуском облигаций и займов. Механизм инвестиций в ICO стартапы неразрывно связан с другими криптовалютными технологиями, так как обычно проводится на базе специализированных платформ. Объективно нет четкого разграничения коинов, как единиц криптовалюты, и коинов, как объектов инвестиций в различные проекты (аналогов акций или облигаций).

 

История проведений ICO

Проект первого ICO был опубликован в январе 2012 и реализован с 31 июля по 31 августа 2013 года. За один месяц проект Mastercoin (с марта 2015 года переименован на Omni) получил около 500 тысяч долларов инвестиций. В феврале 2014 года по суммарной стоимости всех монет Mastercoin был седьмой криптовалютой. В ноябре 2017 года уже под названием Omni этот проект занимал 152 место по капитализации (чуть меньше 13 млн в долларовом эквиваленте).

К середине лета 2017 было запущено более восьмисот криптовалют, а уже через 3 месяца их количество превысило 1000. В этой статистике не учитываются криптовалюты, прошедшие ICO, но пока не котирующиеся на криптовалютных биржах. На сегодня суммарная капитализация криптовалютного рынка составляет более 100 миллиардов долларов с тенденцией к дальнейшему стремительному росту. В 2017 году количество успешных ICO проектов и объемы инвестирования в них значительно увеличились. В июне компания Bprotocol выпуском монет Bancor привлекла 150 млн долларов, а уже в июле проектом Block.one эта планка была поднята до 185 млн долларов (всего за 5 дней!) с помощью выпуска токенов EOS. Для сравнения — суммарное привлечение инвестиций в ICO 2016 года чуть больше $100 млн.

Проекты, привлекающие инвесторов с помощью ICO, преимущественно специализируются на реализации различных разработок в сфере блокчейна и других технологий, связанных с криптовалютами и упрощения их конвертации с фиатными валютами. Но часть проектов создается для инвестиций в реальную экономику.

Примерами могут служить два перспективных ICO проекта, реализованных в России:

  • Апрель 2017 — ICO проект Михаила Шляпникова (Московская область) привлек в сельскохозяйственную ферму “Колионово” около 500 000 долларов.
  • На криптоплатформе Waves один из производителей диоксида циркония выпустил в оборот токены ZrCoin.
В июле 2017 года запущена платформа TokenStars, позволяющая инвестировать в известных людей: актеров, музыкантов, спортсменов, писателей и т. д.

Большое распространение новых ICO проектов и криптовалюты в целом получили в странах Азии — Японии, Китае, Гонконге и других. Именно поэтому запрет проведения ICO с требованием возврата средств инвесторам на территории Китая, озвученные 4 сентября 2017 года, привели к резкому сокращению количества ICO и значительному снижению котировок практически всех криптовалют. К этому времени в Китае в различных проектах участвовало около 100 000 частных лиц, общая сумма вложений превысила 100 млн долларов. Уже через неделю представитель финансовых учреждений Китая заявил, что ограничение имеет временный характер и будет отменено после создания национальных правил и стандартов проведения ICO.

Вопрос правового урегулирования реализаций ICO проектов и криптовалют поднимается чиновниками и законодателями многих стран. Но с учетом медлительности бюрократического аппарата не стоит ожидать немедленных подвижек в этом направлении. Формирование национальных законов по ICO неизбежно уменьшат привлекательность инвестиций ввиду введения налогообложения и отчетности, но с другой стороны — создаст государственные гарантии и уменьшит количество хайпов, имитирующих свои махинации, в том числе и под криптовалюты.

 

Смысл в ICO для инвесторов


Основные стимулы для инвестиций в различные ICO:

  • Возможность использовать разработки проекта по льготным условиям. Это могут быть самые разные продукты и услуги — пластиковые карты, использование виртуальных площадок, виртуального дискового пространства (проект Storjcoin X) и т. д.
  • Форжинг (вознаграждение за держание коинов). Условия в разных проектах могут сильно отличаться. Требование может быть по минимальному количеству криптовалюты или же по подтвержденным блокчейнам, что в переводе на реальное время может превращаться в несколько дней или даже недель.
  • Выгода при перепродаже криптовалюты в будущем при ее значительном подорожании. У ряда проектов, вложивших инвестиции в реальные разработки, коины иногда за год дорожают в десятки, а то и сотни раз.
  • Заинтересованность в реализации анонсированных создателями общекультурных, идеологических, коммерческих или других идей. Много проектов заняты разработками анонимности в Сети, что привлекает антиглобалистов и анархистов. Ряд разработок, появившихся в 2017 году, призваны облегчить связь криптовалют с национальными валютами, интегрировать коины в реальную мировую экономику и т. д. Есть отдельные проекты, напрямую связанные с политическими движениями. С помощью ICO можно поддержать отдельных деятелей искусств, творческие объединения, спортивные клубы и т. д.

 

Как заработать на ICO и как уменьшить возможные риски

Сделка на доверии, без каких-либо гарантий. Проект может дойти до стадии реализации, по техническим причинам быть неуспешным или откровенно мошенническим изначально.

Иррациональность инвесторов — серьезные, уже работающие и перспективные проекты могут не привлечь необходимые средства, а «сделанные на коленке» (простой сайт плюс ряд тезисов) поднимают миллионы долларов.

Признак перспективного проекта:

  • обоснованность проведения ICO;
  • подробное описание планов по развитию;
  • точно определенная и озвученная сумма, необходимая для успешного старта;
  • предоставление тестовых версий разрабатываемого продукта (если инвестиции не в реальный сектор экономики).
Большой плюс в доверии к проекту, если он уже зарекомендовал себя реальной деятельностью, а с помощью ICO лишь планируется ее расширение или дальнейшие исследования в перспективных направлениях.

К ряду проектов в качестве консультантов или информационных спонсоров привлекаются известные в научных, финансовых или криптовалютных кругах личности, что может служить дополнительной гарантией серьезности намерений. Часто в анонсах к ICO озвучиваются уже достигнутые договоренности (иногда предварительные) с другими организациями и проектами как в криптовалютном мире, так и в сфере реальной экономики. Привязку солидных персон или организаций к рассматриваемому проекту необходимо проверить из надежных сторонних источников, особенно от самих озвученных, так как именно создатели хайпов склонны таким образом завлекать своих жертв. Также проекты могут объявлять о наличии «зеленого света» от государственных органов одного или нескольких государств. Высокая доля вероятности, что ни один сотрудник указанных органов не в курсе таких договоренностей, и если информационная компания будет достаточно широкой, то в ближайшее время стоит ожидать опровержение от чиновников с прямым предупреждением о мошеннической сути данного проекта.

 

Поэтапное описание инвестирования в ICO проект


Поэтапное описание инвестирования в ICO проект.

Сначала коротко описание всех этапов:

  • открытие кошелька для Etherium, Bitcoin или других монет, которые принимаются для участия в ICO;
  • подбор подходящего обменника или биржи для конвертации в выбранную криптовалюту;
  • участие в выбранном проекте ICO на озвученных условиях в пределах установленных сроков.

Теперь рассмотрим каждый этап подробней. Напрямую фиатные (национальные) валюты в ICO не используются. Около 75% всех инвестиций в новые токены приходится на платформу Etherium, в таких случаях Эфир является наиболее подходящей криптовалютой-посредником. Чтобы начать пользоваться Эфиром, для начала нужно создать кошелек. Сделаем его на примере сайта www.myetherwallet.com. Сначала на верхней панели выбираем русский язык — проект русифицирован частично, но для понимания основных функций вполне достаточно. Необходимо придумать сложный пароль и нажать «Создать кошелек». После этого будет предложено скачать файл Keystore/JSON, который дает доступ к кошельку и сохранить «Privat Key». Все, кошелек готов к использованию.

Для доступа к параметрам созданного кошелька необходимо:

  • зайти на сайт www.myetherwallet.com/;
  • кликнуть на верхней панели «Информация о кошельке»;
  • в появившемся меню выбрать «Keystore/JSON»;
  • кликнуть «Выбрать файл с кошельком», в открывшемся окне указать его местонахождение на вашем компьютере;
  • ввести пароль, соответствующий этому кошельку (придуманный вами при регистрации «сложный пароль»).

Второй вариант — использовать «Privat Key»: выбрать в меню соответствующий пункт (в русской версии сайта – «Закрытый ключ»), в открывшееся окно вставить сохраненный ключ и нажать «Unlock» (Отпереть).

Теперь можно купить Эфир. Быстрее всего это сделать с помощью одного из множества онлайновых обменных пунктов. Чтобы выбрать подходящий обменник, существует достаточно удобный сервис Askoin.com, указывающий актуальные параметры каждого обменника по заданным валютным парам — курс, имеющийся резерв выбранной валюты, отзывы пользователей и т. д. Интерфейс Askoin.com полностью русскоязычный и достаточно дружелюбный.

Переходим на заинтересовавший обменник. Меню обменных пунктов может слегка отличаться. После выбора валютной пары потребуется внести реквизиты своих кошельков. В нашем случае в графе «я покупаю» будет кошелек Эфира, а «я продаю» — Яндекс-Деньги, ВебМани, Сбербанк или другой подходящий для вас вариант. Обратите внимание на условия обмена — гарантированный максимальный срок, проценты за услуги и другие. Некоторые обменные пункты требуют регистрации или даже аутентификации.

После этого отправляемся на сайт команды, проводящей ICO. Перейдя на страницу «участвовать в ICO» (или с подобным названием), необходимо указать параметры кошелька для хранения приобретаемых токенов и кошелька, с которого будут переводиться ваши средства. После отправки средств по указанному адресу в вашем кошельке появятся покупаемые токены. Важный момент — время транзакции в криптовалютном мире зависит от многих условий и может занимать от нескольких минут до нескольких часов.

 

Какие ICO проходят сейчас или скоро начнутся

Как выбрать ICO проект и как на нем заработать. Список успешных блокчейн-проектов

Приведенный ниже список ICO проектов не претендует на глобальный охват — в мире ежедневно стартует от 3 до 10 подобных программ. Часто разработчики предупреждают о будущих привлечениях инвестиций за год и даже более. Ввиду огромного рынка ICO для перечисления только наименований интересных проектов без учета откровенных хайпов понадобится отдельная объемная статья. Эти несколько ICO позволят сориентироваться в наиболее интересных на наш взгляд возможностях для инвестиций в ближайшие месяц – два.

Название ICO проекта Даты проведения Описание
Ammbr 14.11-14.12.2017 Амбициозный сингапурский проект, объявивший своей миссией покрытие всей поверхности Земли глобальной сетью Wi-Fi с использованием технологии одноуровневых сетей. Программа особенно актуальна для удаленных районов с проблемами доступа. В команде разработчиков состоят специалисты в профильных (согласно анонсу) направлениях. Официальные представители утверждают, что вошли в контакт с заинтересованными чиновниками ряда стран. Критики проекта считают, что его цель труднодостижима, а фантастичность обещаний намекает на мошенничество.
Obsidian Platform дата ICO не определена Сервис приватных сообщений и общего доступа к файлам, опирающийся на систему блокчейна. Основной упор разработчиков — конфиденциальность, повышенная устойчивость против DoS-атак. Разработчиками предоставлена рабочая бета-версия. Проект перспективен ввиду большого охвата потенциальных пользователей — от любителей XXX-контента до антиглобалистов и оппозиционных сил в разных странах. О команде известно мало, кроме имен. Вполне вероятно, что это псевдонимы — анонимность может быть обоснована направлением разработок.
Boulé дата ICO не определена Итальянский проект на блокчейне для обработки результатов голосований. Реализация возможности удаленного голосования с надежными средствами идентификации (биометрия и т. д.). Реализация проекта позволит свести возможности избирательных махинаций к минимуму в связи с прозрачностью блокчейн-систем, снизить расходы на обеспечение права голоса в различных государственных и негосударственных демократических системах.
E-Chat 16.11-30.12.2017 Блокчейн-месенджер, интегрированный с мультивалютным кошельком. Система сохранит работоспособность при отсечении от интернета целых стран или даже континентов. Проект предоставил рабочую версию приложения.

 

Российские ICO проекты

Российские ICO проекты

Название ICO проекта Даты проведения Описание
ODMCoin 01-31.12.2017 Блокчейн-технологии в нефтегазовой отрасли. На привлеченные инвестиции будут запущены комплексы по переработке шламов нефтедобычи. Предполагается обратный выкуп токенов с получением для инвесторов прибыли.
CickCity 04.12.2017-04.01.2018 децентрализованная платформа для автономных сообществ в сфере криптовалют, основанных с вознаграждениями участников. Проект запущен больше 2 лет назад, имеет представительства в США, Финляндии и РФ. Команда разработчиков состоит из программистов и менеджеров, ранее получивших опыт в компаниях Google, Mail.Ru Group, Facebook, Yandex и других.
Neuromation 28.11.2017-01.01.2018 Проект платформы для разработок, продаж и покупок цифровых продуктов в сфере искусственного интеллекта. Одно из анонсируемых направлений — привлечение майнинговых мощностей для реализации сверхмощных сетевых вычислений в профильном направлении. 10% от полученных в процессе ICO инвестиций будут распределены в виде вознаграждений для победителей конкурса стартапов по разработке искусственного интеллекта. Команда проекта активно участвует в общественно-значимых событиях — конференциях, научных дискуссиях и т. д. Компания имеет офисы в Эстонии и США.
Forty Seven Bank 13.11-11.12.2017 Проект банка, который планирует предоставлять услуги как в мире фиатных денег, так и для пользователей криптовалют. Одно из потенциальных преимуществ — универсальный мульти кошелек для всех видов валют и криптовалют. Вдобавок к внушительной команде разработчиков вызывает доверие большой список консультантов, имеющих отношение к российским и зарубежным банковским структурам, участников создания и поддержки других криптовалют, преподаватели престижных вузов.

 

Перспектива инвестиций в ICO

Объем привлеченных средств в ходе ICO по месяцам

Объем привлеченных средств в ходе ICO по месяцам

Около 90% ICO проектов успешны в среднесрочной и краткосрочной перспективе. Учитывая стремительность развития этого рынка, уверенно говорить о долгосрочных инвестициях можно достаточно условно. Безусловно, более перспективными для инвестирования являются проекты, анонсирующие продукт, не имеющий на данный момент аналогов, особенно при предоставлении альфа-версий своих разработок. Но в конечном итоге успешность вложений основывается на «мудрости толпы» — заинтересованности инвесторов и спекулянтов в том или ином проекте. Как и в других сферах бизнеса следует аккуратней относиться к проектам, обещающим баснословные инновации и гарантирующим сверхприбыли. Особенно это актуально, если значительная часть привлекаемых средств расходуется на информационную поддержку.

В любом случае никогда нельзя сказать на все 100% — «выстрелит» проект или нет и сколько можно заработать на ICO в одном из проектов. В какие ICO вкладывать решает инвестор на свой страх и риск, основываясь на общедоступной информации, утечки от инсайдеров или интуиции.

Остались вопросы или хотите обсудить статью?
Добро пожаловать на форум MBFinance
Сайты обменники

Вам также может понравится...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.

*

code